FXスワップシミュレーション ~75円スタート豪ドル円予想~

豪ドル円part1 シミュレーション

FXのスワップポイントを本気でシミュレーションしてみた

このページは
・複利でスワップポイントを運用したら月いくらくらいになるか
・資金に対してLot数がいくつの時に証拠金維持率はいくらくらいになるか
・リスク管理のシミュレーションがしたい
・スワップポイントで権利収入や不労所得の生活をするためにいくら必要か知りたい
といった方向けの記事です。

いずれシミュレーションサイトは公開を予定していますが、2020年5月時点では私が独自にシミュレーションを行ってその結果を公開していくという形でやっていきます。

当面は120ヶ月(10年)でのシミュレーションを行います。

今回のシミュレーション内容

今回は堅実に右肩上がりだけど政策金利は低い豪ドル円のシミュレーションを行っていきます。
政策金利は0.5%と現在(2020年7月)の豪ドル円の政策金利に近い金利にしています。

主要通貨は他にも
アメリカドル円
ユーロ円
ポンド円
豪ドル円
NZランド円
香港ドル円
中国元円
トルコリラ円
メキシコペソ円
南アランド円
とあります。

豪ドル円は昔は高金利通貨として人気でしたが、今は金利も低く人気が以前ほどないのが現状です。

しかし、それでも常に一定の人気のある通貨なので目を通しておくことをおススメします。

余談ですが、私がFXをやり始めた時にはじめて購入したのが豪ドル円でした。
その時はスワップポイントがどういったものか分からず、高金利だからおすすめだというのだけを信じて購入しました。
更に証拠金や証拠金維持率についても全く知らない状態で開始し、30万円を数ヶ月で7万円にまで溶かしたのはいいお勉強だったと思っています。

それでは1,000,000円からはじめて10年後(120ヶ月後)はどうなっているかのシミュレーションを行います。

スワップポイントシミュレーション~初期ステータス~

■初期資金

1,000,000円

■初期通貨数

1Lot

■初期金額

75円

■初期残高

1,000,000円

■初期レバレッジ

0.75倍

■政策金利(手数料15%)

0.5%(0.35%)

■初期スワップポイント単価

8.7円

■日ごとスワップポイント

8.7円

■月毎スワップポイント(30日)

262円

■年間スワップポイント(365日)

3,187.5円

■スワップポイント月利

0.03%

■スワップポイント年利

0.32%

■証拠金維持率

3333.33%

■必要証拠金

30,000円

■強制ロスカット価格

0円

スワップポイントシミュレーション~各種条件~

■毎月購入Lot数

2Lot

■一部損切りタイミング

証拠金維持率が500%を下回ったら2Lotを損切り

■毎月積立額

20,000円

■毎月の上下変動格

0.9円

■上がり基調か下げ基調か

全体的に上げ基調
(上げ基調とは相場が円安に向きやすくなっている状態のことで、下げ基調とはその反対に相場が円高に向かいやすくなっているということです。)

シミュレーション結果

120ヶ月(10年)シミュレーション

月数lot購入額スワップ為替損益残高レバレッジ日毎スワップスワップ30スワップ365スワップ月利スワップ年利証拠金維持率必要証拠金強制ロスカット価格元金スワップ合計
11758.7010000000.758.72623187.50.03%0.32%3333.3330000-221000000262
2375.98.81350010137622.2226.5795.49677.30.08%0.97%1126.869054044.4610202621057
35758.7-1125010033073.6143.71309.915937.50.13%1.59%691.9615045057.4110410572367
4774.18.6-393759652424.9260.41811.922044.80.18%2.20%508.1820905562.4710623674179
59758.7151889822426.2178.62357.928687.50.24%2.87%402.4526939365.7810841796537
6774.18.6-255949590064.7160.41811.922044.80.18%2.20%530.720850461.6411065378349
79758.7240479848655.9678.62357.928687.50.24%2.87%419.426903865.18112834910707
8774.18.6-221489650744.5360.41811.922044.80.18%2.20%552.2520836660.95115070712519
9973.28.5-547389121485.6776.72301.3279990.23%2.80%441.2826571063.73117251914820
10774.18.6102139246624.3360.41811.922044.80.18%2.20%577.0120707159.84119482016632
11973.28.5-339358925395.4476.72301.3279990.23%2.80%459.3226487763121663218933
12774.18.6183039131444.1760.41811.922044.80.18%2.20%599.2520674859.09123893320745
139758.7522669672225.3178.62357.928687.50.24%2.87%470.5926790963.39126074523103
14775.98.85182610214064.161.91855.922580.30.19%2.26%609.721044759.84128310324959
159758.7-718310160785.1878.62357.928687.50.24%2.87%482.827028763.58130495927317
16774.18.6-342949841423.9360.41811.922044.80.18%2.20%635.5320885258.61132731729129
179758.71845410044084.9978.62357.928687.50.24%2.87%501.0526926262.8134912931487
181175.98.86077810675446.0497.22916.435483.30.29%3.55%413.6933152965.89137148734403
199758.7-1563610548244.8578.62357.928687.50.24%2.87%515.2527062562.69139440336761
201175.98.83994410971265.8697.22916.435483.30.29%3.55%426.2733236265.68141676139677
月数lot購入額スワップ為替損益残高レバレッジ日毎スワップスワップ30スワップ365スワップ月利スワップ年利証拠金維持率必要証拠金強制ロスカット価格元金スワップ合計
21976.88.95684111568834.7680.52414.5293760.24%2.94%525.0327420663.22143967742092
221177.798423612435345.7999.52985.636324.80.30%3.63%431.9233851166.72146209245077
23976.88.9-604012404804.6680.52414.5293760.24%2.94%536.6727672263.44148507747492
241177.794580912887035.6499.52985.636324.80.30%3.63%443.3234004866.67150749250477
25978.69.25924013509294.5882.42471.130064.50.25%3.01%545.4528059064.05153047752948
261177.79-1329813401025.5199.52985.636324.80.30%3.63%453.5334241266.82155294855934
27976.88.9-4594012971484.4280.52414.5293760.24%2.94%566.2427831862.89157593458349
281177.792142613209885.3399.52985.636324.80.30%3.63%468.6934102366.07159834961334
29978.69.24926513732394.3382.42471.130064.50.25%3.01%577.0128098963.16162133463805
301177.79-1939413563165.2199.52985.636324.80.30%3.63%479.7234265666.05164380566791
31976.88.9-4843413108684.1880.52414.5293760.24%2.94%598.6727841761.91166679169205
321177.791990213331845.0599.52985.636324.80.30%3.63%495.2534108465.26168920572191
33976.88.9-3235813038114.0680.52414.5293760.24%2.94%616.427777461.22171219174605
341177.792972513359514.9199.52985.636324.80.30%3.63%509.1434069164.76173460577591
351376.88.9-4093512980015.7116.33487.6424320.35%4.24%438.340099766.68175759181078
361177.793218113336704.7899.52985.636324.80.30%3.63%522.9334059364.31178107884064
371376.88.9-3948412971725.56116.33487.6424320.35%4.24%449.9640093966.31180406487552
381177.793279513334554.6699.52985.636324.80.30%3.63%536.6234056863.88182755290537
391378.69.27787914143205.481193569.343426.50.36%4.34%456.2440560566.89185053794107
401177.79-1655114013384.5799.52985.636324.80.30%3.63%547.1234254263.93187410797092
月数lot購入額スワップ為替損益残高レバレッジ日毎スワップスワップ30スワップ365スワップ月利スワップ年利証拠金維持率必要証拠金強制ロスカット価格元金スワップ合計
411378.69.24872014530435.361193569.343426.50.36%4.34%466.3840677166.761897092100661
421179.59.37011215267254.52101.83054.837166.30.31%3.72%553.5134699664.561920661103716
431380.49.49993016297105.33121.73651444210.37%4.44%469.441408367.861943716107367
441181.39.59177817251394.5104.13123.938007.80.31%3.80%555.6835404965.81967367110491
451382.29.611273218409955.31124.43732.845415.50.37%4.54%470.6442293169.271990491114224
461183.19.79719519419224.49106.43193.138849.30.32%3.88%556.836175267.192014224117417
471382.29.6-106719440495.25124.43732.845415.50.37%4.54%476.6142748369.822037417121150
481183.19.74904919968304.41106.43193.138849.30.32%3.88%566.7536367867.222061150124343
491382.29.6-2951719705065.14124.43732.845415.50.37%4.54%486.2942862169.692084343128076
501183.19.73701220112514.32106.43193.138849.30.32%3.88%578.8936416066.912108076131269
511386.11021687122313155.15130.33909.947570.30.39%4.76%485.4343904571.412131269135179
52118710.114125323764784.37111.43342.940672.50.33%4.07%571.4437715069.552155179138522
531387.910.214196825217895.18133.13991.648564.80.40%4.86%482.6145140173.522178522142513
541188.810.310956326353444.39113.73412.1415140.34%4.15%570.138633771.292202513145925
551389.710.412324227619985.18135.84073.449559.30.41%4.96%482.3146151075.182225925149999
561190.610.510164128677124.381163481.342355.50.35%4.24%570.2339457472.812249999153480
571391.510.711856029897545.18138.54155.150553.80.42%5.06%482.6347105876.722273480157635
581192.410.89966030935694.38118.33550.4431970.36%4.32%570.7440257474.272297635161186
591395.411.125389033510095.23144.44332.252708.50.43%5.27%477.6848592479.332321186165518
601192.410.8-5758532977574.36118.33550.4431970.36%4.32%573.6740886375.322345518169068
月数lot購入額スワップ為替損益残高レバレッジ日毎スワップスワップ30スワップ365スワップ月利スワップ年利証拠金維持率必要証拠金強制ロスカット価格元金スワップ合計
611391.510.7-9252732087805.06138.54155.150553.80.42%5.06%494.0747950177.682369068173223
621190.610.5-8864631242894.21163481.342355.50.35%4.24%595.0540218673.312393223176705
631389.710.4-11088230168884.87135.84073.449559.30.41%4.96%513.2447087575.592416705180778
641588.810.3-13147028894915.51155.14652.9566100.47%5.66%453.6353805976.992440778185431
651387.910.2-11547027786734.68133.13991.648564.80.40%4.86%533.9946169973.372465431189422
66158710.1-13411826485475.31524558.655462.50.46%5.55%472.0552736574.812489422193981
671386.110-11661825364884.5130.33909.947570.30.39%4.76%555.7245238571.142513981197891
68158710.122125406195.141524558.655462.50.46%5.55%486.1952199173.562537891202449
691387.910.25859626037734.44133.13991.648564.80.40%4.86%563.545473671.242562449206441
70158710.1-3369525740705.061524558.655462.50.46%5.55%494.2152334873.472586441211000
711387.910.24389926225274.36133.13991.648564.80.40%4.86%573.4445532470.982611000214991
72158710.1-4217425843454.971524558.655462.50.46%5.55%503.1652368773.212634991219550
731787.910.25260226415055.61745219.863507.80.52%6.35%446.5259561675.452659550224770
741588.810.39070727374324.93155.14652.9566100.47%5.66%507.3552917273.822684770229422
751789.710.412790028699855.58177.65326.764808.30.53%6.48%447.9560484476.572709422234749
761590.610.512392729992384.92158.24747.257757.50.47%5.78%507.7153864375.132734749239496
771791.510.714672531507115.58181.15433.666108.80.54%6.61%447.7361633178.032759496244930
781592.410.813223232883764.93161.44841.5589050.48%5.89%507.1754911176.612784930249771
791791.510.7-156932916495.54181.15433.666108.80.54%6.61%451.5462226378.642809771255205
801590.610.5-6819232288904.82158.24747.257757.50.47%5.78%518.9654632875.82835205259952
月数lot購入額スワップ為替損益残高レバレッジ日毎スワップスワップ30スワップ365スワップ月利スワップ年利証拠金維持率必要証拠金強制ロスカット価格元金スワップ合計
811791.510.73785832714955.43181.15433.666108.80.54%6.61%460.7762068678.112859952265386
821592.410.88420233611314.77161.44841.5589050.48%5.89%523.6355103276.282885386270227
831791.510.7-2878633371875.35181.15433.666108.80.54%6.61%466.8762335178.222910227275661
841592.410.85480033974214.7161.44841.5589050.48%5.89%531.6255220876.142935661280502
851793.310.910755435098165.32184.75540.567409.30.55%6.74%469.8263013878.962960502286043
861594.21111495036303074.69164.54935.860052.50.49%6.01%532.6556060277.262986043290979
871793.310.9-1136236238815.27184.75540.567409.30.55%6.74%474.2563489479.393010979296519
881594.2116248836919094.63164.54935.860052.50.49%6.01%539.6356270077.293036519301455
891793.310.9-4109036557545.19184.75540.567409.30.55%6.74%481.363608479.273061455306996
901594.2114937237106674.56164.54935.860052.50.49%6.01%548.0956322577.053086996311931
911795.111.110447738200805.16188.25647.468709.80.56%6.87%484.3564250179.963111931317579
921594.211-2140738043204.51164.54935.860052.50.49%6.01%554.2956605677.23137579322515
931793.310.9-8863137206255.04184.75540.567409.30.55%6.74%495.763798578.973162515328055
941592.410.8-10660236195644.38161.44841.5589050.48%5.89%570.6655866475.583188055332897
951793.310.91609236404984.93184.75540.567409.30.55%6.74%506.9363379678.033212897338437
961994.2119449337405315.5208.4625276066.50.63%7.61%454.7571214080.413238437344689
971795.111.111877338655564.92188.25647.468709.80.56%6.87%508.5764192978.973264689350336
981994.211-1912738520775.45208.4625276066.50.63%7.61%459.171668580.763290336356589
991793.310.9-8505737732724.81184.75540.567409.30.55%6.74%519.9763784278.043316589362129
1001992.410.8-13303236457815.29204.46132.6746130.61%7.46%472.3470756179.233342129368262
月数lot購入額スワップ為替損益残高レバレッジ日毎スワップスワップ30スワップ365スワップ月利スワップ年利証拠金維持率必要証拠金強制ロスカット価格元金スワップ合計
1011793.310.91698636688994.7184.75540.567409.30.55%6.74%531.4763376177.113368262373802
1021994.2119499237694325.25208.4625276066.50.63%7.61%476.5871212079.593393802380054
1031795.111.111899638946804.69188.25647.468709.80.56%6.87%532.7864192078.063420054385701
1041994.211-1900238813265.2208.4625276066.50.63%7.61%480.7971668079.943445701391954
1051793.310.9-8500138025774.59184.75540.567409.30.55%6.74%544.3363784077.133471954397494
1061994.2113800038461175.11208.4625276066.50.63%7.61%489.5771440079.353497494403746
1071795.111.19350039458694.56188.25647.468709.80.56%6.87%548.0764294077.63523746409393
1081994.211-3325039182665.05208.4625276066.50.63%7.61%494.8671725079.473549393415645
1091795.111.16162539861434.5188.25647.468709.80.56%6.87%555.0464421577.493575645421293
110199611.211993741117285.03212.46371.5775200.64%7.75%496.8772480380.233601293427664
1111795.111.1-2284440952564.46188.25647.468709.80.56%6.87%560.1864759477.73627664433312
1121992.110.7-29776638031374.87203.86112.774370.80.61%7.44%513.271187178.193653312439424
113219310.8-7005537391955.33227.46822.183002.50.68%8.30%469.3178400279.553679424446247
1141993.910.95380937998264.8207.76232.175824.30.62%7.58%520.9271148877.853706247452479
1152194.81112423639302945.3231.86954.2846090.70%8.46%471.6679135180.23732479459433
1161995.711.114170240789514.8211.76351.677277.80.64%7.73%520.9572165278.973759433465784
1172194.811-1619140691115.26231.86954.2846090.70%8.46%475.0279696880.643785784472739
1181995.711.17817641542414.75211.76351.677277.80.64%7.73%526.4872419379.033812739479090
1192194.811-5129841092955.2231.86954.2846090.70%8.46%480.8679837280.563839090486044
1201993.910.9-10870640075434.64207.76232.175824.30.62%7.58%538.4671798877.93866044492276
1165517.418.22231622349203.691003300873660536.02%73.21%677.1538190713.3525860802116166
1175617.117.9-7263921923683.691004301053662826.02%73.26%677.8638594613.2526161662146271
1185717.418.24853222710053.731039311813793646.24%75.87%670.3239477913.3626462712177452
1195817.718.511169224138773.791076322753926756.45%78.53%659.1940617213.5926774522209727
120591818.914530925914613.871113333884062156.68%81.24%646.7341898813.8727097272243114
月数lot購入額スワップ為替損益残高レバレッジ日毎スワップスワップ30スワップ365スワップ月利スワップ年利証拠金維持率必要証拠金強制ロスカット価格元金スワップ合計

30日ごとスワップポイント推移一覧

豪ドル円30日ごとスワップポイントシミュレーション

結果から見た考察

今回の条件おさらい

・初期資金は1,000,000円
・毎月の積立額は20,000円
・毎月の購入Lot数は2Lot
・損切りは証拠金が500%を下回ったら2Lotを損切り

10年後の年利と平均月利

月利:6232.1円
  :0.62%
年利:75824.3円
  :7.58%
※月利とは今後毎月にもらえるであろう金額と初期資金に対する割合です。
※年利とは当年(1月~12月)までの合計スワップポイントで、今後Lotを保持している限り毎年もらえるであろう金額と初期資金に対する割合です。

つまり10年後に買うのを辞めたとしても政策金利が0.5%を維持し続けていれば、毎月6,000円前後は何もしなくても不労所得が入ってくることになります。
当然政策金利が上がれば、それに伴って収入が増えますし下がれば収入が減るということになります。

Lot数(口数)と証拠金維持率の推移

今回は初期資金1,000,000円と75円の通貨を1Lot(1万通貨)を毎月2口購入というシミュレーションでした。
序盤こそ証拠金維持率が1,000%を超えていますが、毎月2Lotずつでも購入すると500%を下回る月が各月ごとに発生するような感じでした。
これはレバレッジが4~5倍前後と長期保有するにはリスクが高い数値となっています。
今回は最大値幅は22.8円と10年で見たら、非常に堅実な成長を見せたと思います。

今回はスワップポイントが低くとも堅実な成長を見せたということで売買益が大きくなっていることが見込めますので売り時を間違えなければスワップポイント以上の利益が出るはずです。

FXはスワップポイントはあくまでおまけでこのように堅実に売買益を積み重ねていくのが本来はトレードのメインとなるのでスワップポイントのみに着目せずにトレードしてみるのも勉強になりますし、、非常にお勧めです。

※最大値幅とは10年間の最小価格と最大価格の値幅のことです。
  
今回は最小価格が73.2円、最大価格が96円でこの22.8円が最大値幅となりました。

まとめ

75円前後の政策金利0.5%ということで対豪ドル円を意識したFXスワップポイントシミュレーションとしました。
今回は堅実に上げ調子のシミュレーションでした。

実際にはサブプライムローン問題、チャイナショック、そして新型コロナウィルス騒動などで大幅に乱高下することもありますのでそういった場合に備えたリスクシミュレーションは必須となることを覚えておきましょう。

注意事項

当サイトは管理人が独自にシミュレートしたものなので計算が間違っている可能性がございます。
実際に投資をされる際は自己責任のもと行ってください。
当サイトの情報を鵜呑みにせず増資、損切りはご自身の判断のもと行ってください。

融資の金利とFXの政策金利の違い

金利とは言葉はよく聞くけど実際何なの?という方も意外といますのでこのページでも簡単に解説します。

いずれ別ページで詳しく解説しますのでそれまでお待ちください。

融資やローンの金利

まず大前提としてFXで使われる金利とは住宅ローンや融資の時に使われる金利と異なります。
世間一般で使われる金利とは今から解説する住宅ローンや融資の金利の事です。
住宅ローンや融資の金利は例をあげると

銀行から100万円貸すからその代わりに10%の金利を付けますよ、というものです。
なので借りたお金は100万円だけど実際の返済額は110万円となります。
その計算式は以下となります。
(借入金:100万円)+((借入金:100万円)×(金利:10%))=(返済額:110万円)

もちろんこれは年利なのか、金利なのかで変わってきます。

金利と年利の違い ~年利~

詳しいことは省きますが上記の例で解説すると
年利は借入金に対して毎年(12ヶ月毎)に10%の金利がかかってくるということです。
なので返済が完了するまでずっと利子がついてまわるので早く返済しなければ支払わなくていい利子をずっと支払い続けるということになります。
例をあげると100万円を10%の年利で借りて、毎月3万円(年間36万円)を返済する場合は年利分を先に支払い、年利分を支払い終えたら借入金を返済するという方法で解説します。
(細かいところは省いて説明します。)

1年目返済額:110万円(借入金100万円・年利10万円)
1か月目返済:3万円(残借入金100万円・残年利7万円)
2か月目返済:3万円(残借入金100万円・残年利4万円)
3か月目返済:3万円(残借入金100万円・残年利1万円)
4か月目返済:3万円(残借入金98万円・残年利0万円)
5か月目返済:3万円(残借入金95万円・残年利0万円)
6か月目返済:3万円(残借入金92万円・残年利0万円)
7か月目返済:3万円(残借入金89万円・残年利0万円)
8か月目返済:3万円(残借入金86万円・残年利0万円)
9か月目返済:3万円(残借入金83万円・残年利0万円)
10か月目返済:3万円(残借入金80万円・残年利0万円)
11か月目返済:3万円(残借入金77万円・残年利0万円)
12か月目返済:3万円(残借入金74万円・残年利0万円)
1年目総支払額:36万円
残返済額:74万円

2年目突入時に残返済額に10%がかかってきます。
2年目返済額81.4万円(残借入金74万円・年利7.4万円)
1か月目返済:3万円(残借入金74万円・残年利4.4万円)
2か月目返済:3万円(残借入金74万円・残年利1.4万円)
3か月目返済:3万円(残借入金72.4万円・残年利0万円)
4か月目返済:3万円(残借入金69.4万円・残年利0万円)
5か月目返済:3万円(残借入金66.4万円・残年利0万円)
6か月目返済:3万円(残借入金63.4万円・残年利0万円)
7か月目返済:3万円(残借入金60.4万円・残年利0万円)
8か月目返済:3万円(残借入金57.4万円・残年利0万円)
9か月目返済:3万円(残借入金54.4万円・残年利0万円)
10か月目返済:3万円(残借入金51.4万円・残年利0万円)
11か月目返済:3万円(残借入金48.4万円・残年利0万円)
12か月目返済:3万円(残借入金45.4万円・残年利0万円)
2年目総支払額:36万円
総返済金額:72万円
総支払年利:17.4万円
残返済額:45.4万円
3年目返済額49.49万円(残借入金45.4万円・年利4.54万円)

簡単にと思いましたが、意外とボリュームが増えてしまいました…

金利と年利の違い ~金利~

金利は借入金に対して最初に10%がかかってきて、元々の借入金にプラスして金利がかかってきて、返済するまでに何年かかっても110万だけを返済すればいいということです。

金利と年利の違いまとめ

金利は初期借入額に対して、1回だけかかるもの

年利は初期借入額に対してかかり、その後毎年残額に対して金利がかかるもの

※管理人は一般的な金利については詳しくないので間違っている可能性がありますので、参考程度にとどめておいてください。

FXの政策金利(スワップ金利)

FXの金利はローンや融資の金利とは違う

上記の金利のところで書きましたが普通の金利は借入金に対していくらの利子がつく、というものでしたが、FXの金利は政策金利やスワップ金利といい2国間の金利差のことを言います。
そしてその2国間の金利差額がスワップポイントなります。
※政策金利とスワップ金利は同じ意味として本サイトでは解説しています。

いきなりこんなことを言われてもちんぷんかんぷんかと思いますので1つずつ説明していきます。
また、ローンや融資の金利とFXの金利を分けるために以後は以下の様に金利を言い分けます。

・ローンや融資の金利:ローン金利
・FXの政策金利やスワップ金利:政策金利

政策金利とは

政策金利とは上記でも書きましたが、2国間の金利差のことを言います。
まず各国には金利というものがあります。
これは国によって違うのですが先進国は比較的低く、発展途上国は高い傾向にあります。
因みにこの政策金利は1年間の金利となり、金利を1年間(365日)で割った額が1日のスワップポイントとなります。
この点については後述していますので、読み進めていただければと思います。

2020年5月現在の主要各国の政策金利は以下の通りです。
※政策金利は同月内でも変わる時があるので、その場合は一部抜粋しています。

政策金利
日本-0.10%
米国0.25%
ユーロ-0.50%
英国0.10%
豪州0.25%
ニュージーランド0.25%
カナダ0.25%
スイス-0.75%
南アフリカ3.75%
香港0.86%
トルコ8.25%
中国3.85%
メキシコ5.50%
ブラジル3.00%

2国差間の金利があるとどうなるか

2国差間の政策金利があるとどうなるかと言いますと、例えば上記の図で日本とアメリカでは
日本政策金利:-0.10%
アメリカ政策金利:0.25%
となっています。

これは例えば日本円で1,000,000円を投資した時に1年後には-0.10%分の1000円が投資金額から引かれ、999,000円になるということです。
なのでアメリカドルで1,000,000円を投資した時に1年後には0.25%分の2500円が投資金額にプラスされ、1,002,500円になるということです。

この仕組みを利用して日本円とアメリカドルで為替取引(FX)をした時に、政策金利の差額0.35%がスワップポイントとなって不労所得となる、ということです。
これを元金100万円で日本とアメリカの政策金利で1日のスワップポイントを計算すると以下の様になります。

2国差間の政策金利とスワップポイント計算方法

【アメリカ政策金利:0.25%】-【日本政策金利:-0.10%】=【差額政策金利:0.35%】
【投資金額:1,000,000円】×【差額政策金利:0.35%】=【年間スワップポイント:3,500円】
【年間スワップポイント:3,500円】/【1年:365日】=【1日スワップポイント:9.59円】

これをFX単元に換算すると、1ドル100円の時に1Lot(10,000口)を購入した時に1,000,000円となります。
なので
1ドル110円だったら、投資金額のところを1,100,000円
1ドル90円だったら、投資金額のところを900,000円
南アフリカだったら、【アメリカ政策金利:0.25%】を【南アフリカ政策金利:3.75%】
1Lot1,000口だったら投資金額に0.1をかけて計算
と、すればいいだけです。

※上記のシミュレーションは為替相場に変動がない場合の計算です。
 実際には相場が動かないということはあり得ないのでそれに合わせてスワップポイントも変動します。


※上記のシミュレーションは証券会社の手数料は考えずに計算しています。
 そのため実際にもらえるスワップポイントは手数料を差し引かれますので上記の計算値よりも低くなります。

では、スワップポイントと政策金利を踏まえたうえでシミュレーションしていきました。

本サイトの注意事項

当サイトは管理人が各サイトの計算方法を基に算出した結果となります。
間違えていないつもりではいますが、間違えている箇所がないとは言い切れないので本シミュレーションを基に投資をする場合は絶対に自己責任でお願いします。
当サイトを見て、如何なる損失が出たとしても当方は一切の責任を負いません。

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