FXスワップシミュレーション ~80円スタートカナダドル円予想~

カナダドル円シミュレーション シミュレーション

FXのスワップポイントを本気でシミュレーションしてみた

このページは
・複利でスワップポイントを運用したら月いくらくらいになるか
・資金に対してLot数がいくつの時に証拠金維持率はいくらくらいになるか
・リスク管理のシミュレーションがしたい
・スワップポイントで権利収入や不労所得の生活をするためにいくら必要か知りたい
といった方向けの記事です。

いずれシミュレーションサイトは公開を予定していますが、2020年5月時点では私が独自にシミュレーションを行ってその結果を公開していくという形でやっていきます。

当面は120ヶ月(10年)でのシミュレーションを行います。

今回のシミュレーション内容

今回は全体的に上げ調子の香港ドル円のシミュレーションです。
政策金利は2%と孫方コロナウィルス前の政策金利に近い形にしています。

主要通貨は他にも
アメリカドル円
ユーロ円
ポンド円
豪ドル円
NZランド円
人民元円
香港ドル円
メキシコペソ円
トルコリラ円
南アランド円
とあります。

カナダドル円は高金利という訳ではないですが乱高下が少なく、人気はあまりないですが比較的安定していて初心者向けの通貨の一つです。

今回は小額投資で10年後には微増しているシミュレーションです。

それでは100,000円からはじめて10年後(120ヶ月後)はどうなっているかのシミュレーションを行います。

スワップポイントシミュレーション~初期ステータス~

■初期資金

100,000円

■初期通貨数

0.1lot(1,000通貨)

■初期金額

80円

■初期残高

100,000円

■初期レバレッジ

0.80倍

■政策金利(手数料15%)

3%(2.55%)

■初期スワップポイント単価(小数点以下切り捨て)

5.6円

■日ごとスワップポイント

5.6円

■月毎スワップポイント(30日)

167.7円

■年間スワップポイント(365日)

2040円

■スワップポイント月利

0.17%

■スワップポイント年利

2.04%

■証拠金維持率

3125.00%

■必要証拠金

3200

■強制ロスカット価格

0円

スワップポイントシミュレーション~各種条件~

■毎月購入Lot数

0.2Lot

■一部損切りタイミング

証拠金維持率が500%を下回ったら0.2Lotを損切り

■毎月積立額

10,000円

■毎月の上下変動格

1.1円
急増値:2.4円
急落値:3.8円

■上がり基調か下げ基調か

安定したトレンド相場
(上げ基調とは相場が円安に向きやすくなっている状態のことで、下げ基調とはその反対に相場が円高に向かいやすくなっているということです。トレンド相場とは上下にあまり動きが大きくなく安定した相場の事を言います。)

シミュレーション結果

120ヶ月(10年)シミュレーション

月数lot購入額スワップ為替損益残高レバレッジ日毎スワップスワップ30スワップ365スワップ月利スワップ年利証拠金維持率必要証拠金強制ロスカット価格元金スワップ合計
10.18055.901000000.8倍5.6167.720400.17%2.04%31253200-16.8100000168
20.381.156.716501018182.19倍17509.96204.20.51%6.20%1139.74966647.05110168678
30.58055.9-13751009533.33倍27.9838.4102000.84%10.20%751.651605559.351206781516
40.781.156.728881046784.29倍39.71189.814476.41.19%14.48%582.122259365.131315162706
50.982.257.468061126755.14倍51.71550.518864.91.55%18.86%486.722932068.851427064256
60.783.358.264971207223.74倍40.71222.114869.11.22%14.87%668.822306463.631542565478
70.984.45991271310714.54倍53.1159219369.81.59%19.37%551.253001968.331654787070
81.185.559.7116271442905.25倍65.71971.223982.81.97%23.98%476.573715571.721770709042
90.986.660.597071559684.07倍54.51633.519874.71.63%19.87%614.023078867.9418904210675
101.185.559.7-1181574834.69倍65.71971.223982.81.97%23.98%533.363762570.6920067512646
111.384.459-72201522355.19倍76.72299.627978.62.30%27.98%481.35441777221264614946
121.185.559.729951575304.17倍65.71971.223982.81.97%23.98%599.853750068.1922494616917
131.384.459-53801541214.65倍76.72299.627978.62.30%27.98%537.194410369.9823691719217
141.585.559.751461615675.13倍89.6268832703.82.69%32.70%487.765109471.9524921721905
151.386.660.593801736354.26倍78.72359.628707.92.36%28.71%586.484465769.1726190524264
161.587.761.3136621896564.75倍91.92757.133545.32.76%33.55%526.695207471.9827426427021
171.786.660.5-16081908045.13倍102.93085.637541.13.09%37.54%486.875895273.2828702130107
181.585.559.7-89601849304.3倍89.6268832703.82.69%32.70%580.955165869.5330010732795
191.786.660.542731918914.69倍102.93085.637541.13.09%37.54%532.725871771.431279535881
201.985.559.7-80621869155.01倍113.53404.841424.83.40%41.42%499.036530272.2132588139285
月数lot購入額スワップ為替損益残高レバレッジ日毎スワップスワップ30スワップ365スワップ月利スワップ年利証拠金維持率必要証拠金強制ロスカット価格元金スワップ合計
211.784.459-129571773634.27倍100.23007.236587.43.01%36.59%585.885791068.6133928542293
221.986.860.6155591959294.64倍115.23456.542054.63.46%42.05%539.126534670.8835229345749
232.185.759.9-29511964344.93倍125.7377245892.43.77%45.89%507.247210671.8636574949521
242.384.659.1-142661859405.16倍135.94078.249617.94.08%49.62%484.077840372.1337952153599
252.185.759.950371950564.56倍125.7377245892.43.77%45.89%548.297178770.1439359957371
262.386.860.6154082142364.86倍139.54184.250908.24.18%50.91%514.17924071.8640737161555
272.585.759.9-53762130445.1倍149.74490.454633.84.49%54.63%490.678591572.4942155566046
282.386.860.6101772277124.56倍139.54184.250908.24.18%50.91%548.847944970.8543604670230
292.585.759.9-82192236774.78倍149.74490.454633.84.49%54.63%523.358602971.4645023074721
302.784.659.1-192882088794.96倍159.64787.458247.14.79%58.25%504.379214071.5246472179508
312.985.759.955922192585.17倍173.65208.963375.25.21%63.38%483.439918872.3947950884717
322.784.659.1-122472122204.64倍159.64787.458247.14.79%58.25%538.579185870.1349471789504
332.985.759.993732263804.86倍173.65208.963375.25.21%63.38%514.469903771.2250950494713
343.186.860.6220602536495.09倍1885639.668615.45.64%68.62%491.5410675072.61524713100353
352.987.961.4262682855574.67倍178.15342.665002.15.34%65.00%535.4610091371.84540353105696
363.18962.2310903219894.91倍192.85782.670354.55.78%70.35%509.2710911673.59555696111478
373.390.162.9346983624705.14倍207.76231.775819.26.23%75.82%486.1811754475.29571478117710
383.191.263.7333474020494.75倍197.55925.572093.65.93%72.09%525.911175474.77587710123635
393.390.162.9-4014075744.93倍207.76231.775819.26.23%75.82%507.4811894875.42603635129867
403.58962.2-194623943435.06倍217.66528.779432.56.53%79.43%494.412537875.43619867136396
月数lot購入額スワップ為替損益残高レバレッジ日毎スワップスワップ30スワップ365スワップ月利スワップ年利証拠金維持率必要証拠金強制ロスカット価格元金スワップ合計
413.390.162.989754098474.66倍207.76231.775819.26.23%75.82%536.7111857374.14636396142627
423.58962.2-144914015884.8倍217.66528.779432.56.53%79.43%521.3512518074.34652627149156
433.790.162.9126914208074.96倍232.96987.185009.46.99%85.01%503.7313284075.26669156156143
443.991.263.7281384559335.14倍248.57454.790698.47.45%90.70%486.1214114676.5686143163598
453.790.162.9-70024563854.75倍232.96987.185009.46.99%85.01%526.5313362874.88703598170585
463.991.263.7177604811324.91倍248.57454.790698.47.45%90.70%509.0314156275.9720585178040
474.190.162.9-132154753725.02倍258.17742.494199.67.74%94.20%497.6914829376.04738040185782
483.991.263.7151654982794.69倍248.57454.790698.47.45%90.70%533.514166575.06755782193237
494.192.364.5305215362554.85倍264.47931.596499.77.93%96.50%514.9715015176.36773237201168
504.391.263.7-76455365414.97倍2748219.2100000.88.22%100.00%503.3815717076.63791168209387
514.590.162.9-287505160105.04倍283.38497.8103389.88.50%103.39%495.5516333076.38809387217885
524.391.263.799145344224.72倍2748219.2100000.88.22%100.00%529.1115646775.36827885226104
534.592.364.5299375725794.87倍290.28705.3105914.38.71%105.91%512.9716494376.5846104234810
544.793.465.3414846227685.03倍306.79200.5111939.99.20%111.94%497.2117393377.82864810244010
554.592.364.5-48916270784.7倍290.28705.3105914.38.71%105.91%531.4616633676.46884010252716
564.793.465.3232966590794.84倍306.79200.5111939.99.20%111.94%516.8417466077.41902716261916
574.994.566390947073734.98倍323.59705118077.89.71%118.08%501.9818365678.64921916271621
585.195.666.8483957654735.13倍340.610218.7124327.810.22%124.33%487.6619308879.97941621281840
594.996.767.6501988258904.87倍3319931120826.79.93%120.83%512.9218752479.87961840291771
605.195.666.8-19268338954.97倍340.610218.7124327.810.22%124.33%503.2119510180.21981771301990
月数lot購入額スワップ為替損益残高レバレッジ日毎スワップスワップ30スワップ365スワップ月利スワップ年利証拠金維持率必要証拠金強制ロスカット価格元金スワップ合計
615.396.767.6281498722625.09倍358.110741.6130690.110.74%130.69%491.4720387881.111001990312731
625.197.868.3415939245984.84倍348.510453.9127188.910.45%127.19%516.9319784880.811022731323185
635.398.969.1507629858144.98倍366.210986133663.410.99%133.66%502.4120763882.181043185334171
645.510069.95658910533895.12倍384.211527.414025011.53%140.25%488.7421773683.581064171345698
655.398.969.1-188410630324.83倍366.210986133663.410.99%133.66%517.6320974382.411085698356684
665.510069.92927211032904.94倍384.211527.414025011.53%140.25%505.7321882983.321106684368212
675.7101.170.64651811613365.07倍402.612078146948.912.08%146.95%493.4322864784.51128212380290
685.5102.271.45269312261074.84倍392.711781143335.511.78%143.34%516.4522273284.381150290392071
695.7103.372.25865512965424.97倍411.412340.8150146.612.34%150.15%502.6523317885.81172071404412
705.9102.271.4-209413067895.05倍421.312637.8153759.912.64%153.76%495.0424127686.081194412417049
715.7103.372.23033913497664.81倍411.412340.8150146.612.34%150.15%519.4223431085.531217049429390
725.9102.271.4-1674813453584.88倍421.312637.8153759.912.64%153.76%512.4424186285.581239390442028
736.1101.170.6-4220813157884.92倍430.912925.6157261.112.93%157.26%508.1224837285.171262028454954
746.3102.271.41285413415685倍449.813494.6164184.313.49%164.18%499.9225703085.681284954468448
756.1101.170.6-2732713277354.73倍430.912925.6157261.112.93%157.26%528.0724777784.161308448481374
766.310069.9-4876112918994.77倍440.113204.116065013.20%160.65%524.2725395083.671331374494578
776.598.969.1-6090512441994.79倍449.113473.4163926.813.47%163.93%521.8425957682.991354578508051
786.710069.9546112631334.86倍468.114042.517085014.04%170.85%514.6226778283.351378051522094
796.9101.170.64076213179374.95倍487.414620.7177885.514.62%177.89%505.4327740684.211402094536715
807.110069.9-1807813144794.99倍49614880.818105014.88%181.05%501.0928472384.171426715551595
月数lot購入額スワップ為替損益残高レバレッジ日毎スワップスワップ30スワップ365スワップ月利スワップ年利証拠金維持率必要証拠金強制ロスカット価格元金スワップ合計
817.3101.170.63085613602165.06倍515.615468.3188197.715.47%188.20%493.7829397884.821451595567064
827.1102.271.45405514297404.88倍506.915208.2185033.115.21%185.03%512.7228808684.691477064582272
837.3101.170.6-1236114325874.92倍515.615468.3188197.715.47%188.20%508.0329570684.741502272597740
847.510069.9-4760014004564.94倍52415719.219125015.72%191.25%506.0430190484.291527740613459
857.798.969.1-6678513493904.95倍53215960.8194190.215.96%194.19%505.5530728383.581553459629420
867.997.868.3-7771012876424.94倍539.816193.3197018.116.19%197.02%505.9731215682.741579420645613
878.196.767.6-8438812194464.93倍547.216416.5199733.916.42%199.73%507.0131668481.831605613662030
888.395.666.8-8888611469774.92倍554.316630.5202337.416.63%202.34%508.532094780.871632030678660
898.594.566-9226410713434.9倍561.216835.2204828.816.84%204.83%510.3732499179.91658660695496
908.793.465.3-950679931114.88倍567.717030.8207207.917.03%207.21%512.5732883578.91685496712526
918.992.364.5-975769125654.85倍573.917217.1209474.917.22%209.47%515.0633249177.891712526729744
929.191.263.7-999358298484.83倍579.817394.2211629.617.39%211.63%517.8333596576.871739744747138
939.390.162.9-1022157450274.8倍585.417562.1213672.217.56%213.67%520.8833926175.851767138764700
949.58962.2-1044576581324.77倍590.717720.8215602.517.72%215.60%524.1934237874.811794700782421
959.790.162.9226758754.8倍610.618317.5222862.418.32%222.86%521.3134958774.921822421800738
969.98962.2-544396397534.79倍615.618466.9224680.518.47%224.68%521.935461874.441850738819205
971090.162.9277816860014.83倍635.819072.8232052.619.07%232.05%517.8436289374.811879205838278
981091.263.7708157758894.89倍656.319688239536.819.69%239.54%511.7237291175.611908278857966
991190.162.9-216557739234.89倍660.919828.2241242.819.83%241.24%510.9537928675.461937966877794
100118962.2-698847238674.87倍665.319959.2242836.519.96%242.84%512.8338371574.851967794897753
月数lot購入額スワップ為替損益残高レバレッジ日毎スワップスワップ30スワップ365スワップ月利スワップ年利証拠金維持率必要証拠金強制ロスカット価格元金スワップ合計
1011190.162.9243557681814.9倍686.120583.525043320.58%250.43%509.8139186275.141997753918337
102118962.2-486497401164.89倍690.220705.3251914.520.71%251.91%510.7839710674.742028337939042
1031187.961.4-869136739084.87倍693.920817.9253283.920.82%253.28%513.7540078573.992059042959860
1041286.860.6-1074765872514.83倍697.420921.225454120.92%254.54%517.8340357973.072089860980781
1051285.759.9-1190224891504.78倍700.521015.325568621.02%255.69%522.5740583772.0621207811001796
1061286.860.649225150864.8倍721.621648.9263394.621.65%263.39%521.0541297172.1521517961023445
1071285.759.9-640484726874.78倍724.521733.8264427.421.73%264.43%523.1741735071.6321834451045179
1081284.659.1-1002033942184.74倍72721809.4265347.921.81%265.35%527.1242024070.8222151791066988
1091383.558.3-1196662963614.7倍729.221875.9266156.321.88%266.16%532.142228769.8622469881088864
1101382.457.6-1306401875964.65倍731.121933.1266852.421.93%266.85%537.742381868.8222788641110797
1111383.558.346012141314.66倍752.522575.9274673.322.58%274.67%536.5543067668.8923107971133373
1121379.755.7-246564-98574.56倍729.421882.6266237.921.88%266.24%548.1742749166.9623433731155256
1131378.654.9-198314-1862894.48倍730.321910266571.921.91%266.57%557.4642608565.4423752561177166
1141479.755.7-26398-1907774.48倍751.722550.7274367.322.55%274.37%557.9443143665.2624071661199716
1151480.856.461955-1062714.51倍773.423200.7282274.823.20%282.27%554.144030665.7524397161222917
1161479.755.7-45020-1280904.5倍77423218.9282496.723.22%282.50%555.844493365.4324729171246136
1171480.856.454716-501554.52倍795.923878.1290516.423.88%290.52%552.5945352365.8525061361270014
1181479.755.7-50904-771814.51倍796.223887.1290626.123.89%290.63%554.6845792065.525400141293901
1191580.856.4539426484.53倍818.524555.529875824.56%298.76%551.7746648265.8925739011318457
1201581.957.21081931333974.57倍841.125233.1307002.225.23%307.00%546.5747724466.6726084571343690
月数lot購入額スワップ為替損益残高レバレッジ日毎スワップスワップ30スワップ365スワップ月利スワップ年利証拠金維持率必要証拠金強制ロスカット価格元金スワップ合計

30日ごとスワップポイント推移一覧

結果から見た考察

今回の条件おさらい

・初期資金は100,000円
・毎月の積立額は10,000円
・毎月の購入Lot数は0.2Lot
・損切りは証拠金が500%を下回ったら2Lotを損切り

10年後の年利と平均月利

月利:25233.1円
  :25.23%
年利:307002.2円
  :307.00%
※月利とは今後毎月にもらえるであろう金額と初期資金に対する割合です。
※年利とは当年(1月~12月)までの合計スワップポイントで、今後Lotを保持している限り毎年もらえるであろう金額と初期資金に対する割合です。

つまり10年後に買うのを辞めたとしても政策金利が3%を維持し続けていれば、毎月25,000円前後は何もしなくても不労所得が入ってくることになります。
当然政策金利が上がれば、それに伴って収入が増えますし下がれば収入が減るということになります。

Lot数(口数)と証拠金維持率の推移

今回は初期資金100,000円と80円の通貨を0.1Lot(1千通貨)を毎月2口購入というシミュレーションでした。
序盤から証拠金維持率が3,000%を超えており、毎月2Lotずつ購入した場合は10年後は500%前後という結果となりました。
これはレバレッジが1倍以上から5倍と長期的な保有を続けるには高い数値で少しリスクもありますが、元々の資金が少ないため、これだけのリスクはとっても問題ないのかなというのが私なりの見解です。

今回は最大値幅は24.7円と10年で見たら、それなりに上下している数値となりました。
しかし、毎月一定額を購入するということで平均値は初期購入金額より少し高いくらいに落ち着くはずなので比較的安定した相場と言えそうです。

今回は証拠金維持率が500%を下回ったらロスカットをするという手法なので強制ロスカットになる可能性は低そうでしたが、10年目に近づくにつれ強制ロスカットとなる可能性が少しずつ上がってくるのでその点だけは気に留めておいたほうが良さそうです。
※最大値幅とは10年間の最小価格と最大価格の値幅のことです。
  
   今回は最小価格が78.6円、最大価格が103.3円でこの24.7円が最大値幅となりました。

まとめ

80円前後の政策金利3%ということで対カナダドル円を意識したFXスワップポイントシミュレーションとしました。
今回は上下動が少なく最終的には最序盤とほぼ同じ額で終了するシミュレーションでした。

実際にはサブプライムローン問題、チャイナショック、そして新型コロナウィルス騒動などで大幅に乱高下することもありますのでそういった場合に備えたリスクシミュレーションは必須となることを覚えておきましょう。

注意事項

当サイトは管理人が独自にシミュレートしたものなので計算が間違っている可能性がございます。
実際に投資をされる際は自己責任のもと行ってください。
当サイトの情報を鵜呑みにせず増資、損切りはご自身の判断のもと行ってください。

融資の金利とFXの政策金利の違い

金利とは言葉はよく聞くけど実際何なの?という方も意外といますのでこのページでも簡単に解説します。

いずれ別ページで詳しく解説しますのでそれまでお待ちください。

融資やローンの金利

まず大前提としてFXで使われる金利とは住宅ローンや融資の時に使われる金利と異なります。
世間一般で使われる金利とは今から解説する住宅ローンや融資の金利の事です。
住宅ローンや融資の金利は例をあげると

銀行から100万円貸すからその代わりに10%の金利を付けますよ、というものです。
なので借りたお金は100万円だけど実際の返済額は110万円となります。
その計算式は以下となります。
(借入金:100万円)+((借入金:100万円)×(金利:10%))=(返済額:110万円)

もちろんこれは年利なのか、金利なのかで変わってきます。

金利と年利の違い ~年利~

詳しいことは省きますが上記の例で解説すると
年利は借入金に対して毎年(12ヶ月毎)に10%の金利がかかってくるということです。
なので返済が完了するまでずっと利子がついてまわるので早く返済しなければ支払わなくていい利子をずっと支払い続けるということになります。
例をあげると100万円を10%の年利で借りて、毎月3万円(年間36万円)を返済する場合は年利分を先に支払い、年利分を支払い終えたら借入金を返済するという方法で解説します。
(細かいところは省いて説明します。)

1年目返済額:110万円(借入金100万円・年利10万円)
1か月目返済:3万円(残借入金100万円・残年利7万円)
2か月目返済:3万円(残借入金100万円・残年利4万円)
3か月目返済:3万円(残借入金100万円・残年利1万円)
4か月目返済:3万円(残借入金98万円・残年利0万円)
5か月目返済:3万円(残借入金95万円・残年利0万円)
6か月目返済:3万円(残借入金92万円・残年利0万円)
7か月目返済:3万円(残借入金89万円・残年利0万円)
8か月目返済:3万円(残借入金86万円・残年利0万円)
9か月目返済:3万円(残借入金83万円・残年利0万円)
10か月目返済:3万円(残借入金80万円・残年利0万円)
11か月目返済:3万円(残借入金77万円・残年利0万円)
12か月目返済:3万円(残借入金74万円・残年利0万円)
1年目総支払額:36万円
残返済額:74万円

2年目突入時に残返済額に10%がかかってきます。
2年目返済額81.4万円(残借入金74万円・年利7.4万円)
1か月目返済:3万円(残借入金74万円・残年利4.4万円)
2か月目返済:3万円(残借入金74万円・残年利1.4万円)
3か月目返済:3万円(残借入金72.4万円・残年利0万円)
4か月目返済:3万円(残借入金69.4万円・残年利0万円)
5か月目返済:3万円(残借入金66.4万円・残年利0万円)
6か月目返済:3万円(残借入金63.4万円・残年利0万円)
7か月目返済:3万円(残借入金60.4万円・残年利0万円)
8か月目返済:3万円(残借入金57.4万円・残年利0万円)
9か月目返済:3万円(残借入金54.4万円・残年利0万円)
10か月目返済:3万円(残借入金51.4万円・残年利0万円)
11か月目返済:3万円(残借入金48.4万円・残年利0万円)
12か月目返済:3万円(残借入金45.4万円・残年利0万円)
2年目総支払額:36万円
総返済金額:72万円
総支払年利:17.4万円
残返済額:45.4万円
3年目返済額49.49万円(残借入金45.4万円・年利4.54万円)

簡単にと思いましたが、意外とボリュームが増えてしまいました…

金利と年利の違い ~金利~

金利は借入金に対して最初に10%がかかってきて、元々の借入金にプラスして金利がかかってきて、返済するまでに何年かかっても110万だけを返済すればいいということです。

金利と年利の違いまとめ

金利は初期借入額に対して、1回だけかかるもの

年利は初期借入額に対してかかり、その後毎年残額に対して金利がかかるもの

※管理人は一般的な金利については詳しくないので間違っている可能性がありますので、参考程度にとどめておいてください。

FXの政策金利(スワップ金利)

FXの金利はローンや融資の金利とは違う

上記の金利のところで書きましたが普通の金利は借入金に対していくらの利子がつく、というものでしたが、FXの金利は政策金利やスワップ金利といい2国間の金利差のことを言います。
そしてその2国間の金利差額がスワップポイントなります。
※政策金利とスワップ金利は同じ意味として本サイトでは解説しています。

いきなりこんなことを言われてもちんぷんかんぷんかと思いますので1つずつ説明していきます。
また、ローンや融資の金利とFXの金利を分けるために以後は以下の様に金利を言い分けます。

・ローンや融資の金利:ローン金利
・FXの政策金利やスワップ金利:政策金利

政策金利とは

政策金利とは上記でも書きましたが、2国間の金利差のことを言います。
まず各国には金利というものがあります。
これは国によって違うのですが先進国は比較的低く、発展途上国は高い傾向にあります。
因みにこの政策金利は1年間の金利となり、金利を1年間(365日)で割った額が1日のスワップポイントとなります。
この点については後述していますので、読み進めていただければと思います。

2020年5月現在の主要各国の政策金利は以下の通りです。
※政策金利は同月内でも変わる時があるので、その場合は一部抜粋しています。

政策金利
日本-0.10%
米国0.25%
ユーロ-0.50%
英国0.10%
豪州0.25%
ニュージーランド0.25%
カナダ0.25%
スイス-0.75%
南アフリカ3.75%
香港0.86%
トルコ8.25%
中国3.85%
メキシコ5.50%
ブラジル3.00%

2国差間の金利があるとどうなるか

2国差間の政策金利があるとどうなるかと言いますと、例えば上記の図で日本とアメリカでは
日本政策金利:-0.10%
アメリカ政策金利:0.25%
となっています。

これは例えば日本円で1,000,000円を投資した時に1年後には-0.10%分の1000円が投資金額から引かれ、999,000円になるということです。
なのでアメリカドルで1,000,000円を投資した時に1年後には0.25%分の2500円が投資金額にプラスされ、1,002,500円になるということです。

この仕組みを利用して日本円とアメリカドルで為替取引(FX)をした時に、政策金利の差額0.35%がスワップポイントとなって不労所得となる、ということです。
これを元金100万円で日本とアメリカの政策金利で1日のスワップポイントを計算すると以下の様になります。

2国差間の政策金利とスワップポイント計算方法

【アメリカ政策金利:0.25%】-【日本政策金利:-0.10%】=【差額政策金利:0.35%】
【投資金額:1,000,000円】×【差額政策金利:0.35%】=【年間スワップポイント:3,500円】
【年間スワップポイント:3,500円】/【1年:365日】=【1日スワップポイント:9.59円】

これをFX単元に換算すると、1ドル100円の時に1Lot(10,000口)を購入した時に1,000,000円となります。
なので
1ドル110円だったら、投資金額のところを1,100,000円
1ドル90円だったら、投資金額のところを900,000円
南アフリカだったら、【アメリカ政策金利:0.25%】を【南アフリカ政策金利:3.75%】
1Lot1,000口だったら投資金額に0.1をかけて計算
と、すればいいだけです。

※上記のシミュレーションは為替相場に変動がない場合の計算です。
 実際には相場が動かないということはあり得ないのでそれに合わせてスワップポイントも変動します。


※上記のシミュレーションは証券会社の手数料は考えずに計算しています。
 そのため実際にもらえるスワップポイントは手数料を差し引かれますので上記の計算値よりも低くなります。

では、スワップポイントと政策金利を踏まえたうえでシミュレーションしていきました。

本サイトの注意事項

当サイトは管理人が各サイトの計算方法を基に算出した結果となります。
間違えていないつもりではいますが、間違えている箇所がないとは言い切れないので本シミュレーションを基に投資をする場合は絶対に自己責任でお願いします。
当サイトを見て、如何なる損失が出たとしても当方は一切の責任を負いません。

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