FXスワップシミュレーション ~15円スタート中国元円予想~

メキシコペソ円シミュレーションPart1 シミュレーション

FXのスワップポイントを本気でシミュレーションしてみた

このページは
・複利でスワップポイントを運用したら月いくらくらいになるか
・資金に対してLot数がいくつの時に証拠金維持率はいくらくらいになるか
・リスク管理のシミュレーションがしたい
・スワップポイントで権利収入や不労所得の生活をするためにいくら必要か知りたい
といった方向けの記事です。

いずれシミュレーションサイトは公開を予定していますが、2020年5月時点では私が独自にシミュレーションを行ってその結果を公開していくという形でやっていきます。

当面は120ヶ月(10年)でのシミュレーションを行います。

今回のシミュレーション内容

今回は全体的に上げ調子だけど最後にガクンと落ちる中国元/日本円のシミュレーションです。
政策金利は4.5%と現在(2020年7月)の中国元の政策金利に近い金利にしています。

主要通貨は他にも
アメリカドル円
ユーロ円
ポンド円
豪ドル円
NZランド円
香港ドル円
トルコリラ円
メキシコペソ円
南アランド円
とあります。

中国元はトルコリラや南アフリカランドほどではないですが高金利通貨としてそれなりに人気の高い通貨です。

GDPも高いので今後成長が期待できる通貨ですので少し持っておいていいかもしれないですね。

それでは500,000円からはじめて10年後(120ヶ月後)はどうなっているかのシミュレーションを行います。

スワップポイントシミュレーション~初期ステータス~

■初期資金

500,000円

■初期通貨数

2Lot

■初期金額

15円

■初期残高

500,000円

■初期レバレッジ

0.6倍

■政策金利(手数料15%)

4.5%(3.825%)

■初期スワップポイント単価

15.7円

■日ごとスワップポイント

31円

■月毎スワップポイント(30日)

943円

■年間スワップポイント(365日)

11,475円

■スワップポイント月利

0.19%

■スワップポイント年利

2.30%

■証拠金維持率

4166.67%

■必要証拠金

12,000円

■強制ロスカット価格

0円

スワップポイントシミュレーション~各種条件~

■毎月購入Lot数

1Lot

■一部損切りタイミング

証拠金維持率が300%を下回ったら1Lotを損切り

■毎月積立額

0円

■毎月の上下変動格

0.3円

■上がり基調か下げ基調か

全体的に上げ相場だけど最後に暴落
(上げ基調とは相場が円安に向きやすくなっている状態のことで、下げ基調とはその反対に相場が円高に向かいやすくなっているということです。)

シミュレーション結果

120ヶ月(10年)シミュレーション

月数lot購入額スワップ為替損益残高レバレッジ日毎スワップスワップ30スワップ365スワップ月利スワップ年利証拠金維持率必要証拠金強制ロスカット価格元金スワップ合計
121515.705000000.631943114750.19%2.30%4166.6712000-9.4500000943
2314.715.4-45004964430.89461386168680.28%3.37%2811.1317820-1.255009432330
3414.415.1-90004888301.16601811220320.36%4.41%2146.71234002.655023304140
4514.715.418754925151.45772311281140.46%5.62%1719.15293255.175041406451
5614.415.1-78754869511.72912716330480.54%6.61%1452.19348756.675064519167
6714.715.459064955742.011083235393590.65%7.87%1244.19409247.9350916712402
781515.7153755141842.311263773459000.75%9.18%1081.3647385951240216175
8915.316221485401052.621444329526700.87%10.53%952.46541949.9251617520504
9101515.7-26955417382.891574716573750.94%11.48%865.956010810.4252050425220
101114.715.4-179825284723.111695084618501.02%12.37%803.16539910.6852522030303
11121515.781915417473.381895659688501.13%13.77%739.97167211.1153030335962
121314.715.4-150635323433.592006008730961.20%14.62%695.677704311.2953596241970
131414.415.1-291115092403.772116338771121.27%15.42%662.528180411.3254197048308
141514.715.469055224834.012316932843411.39%16.87%623.628792411.5854830855240
15161515.7276835570974.272527545918001.51%18.36%585.129489311.9555524062786
161715.316402066048494.552738177994881.64%19.90%549.4210243212.3656278670963
17181515.7-57146073124.7428384881032751.70%20.66%527.5510822912.4657096379451
181914.715.4-315165842844.8729387811068321.76%21.37%512.8811298112.4157945188232
192014.415.1-465875464784.9830290541101601.81%22.03%502.4911706312.2858823297286
202114.114.8-559584995745.0531093091132581.86%22.65%494.9412067812.1597286106595
月数lot購入額スワップ為替損益残高レバレッジ日毎スワップスワップ30スワップ365スワップ月利スワップ年利証拠金維持率必要証拠金強制ロスカット価格元金スワップ合計
212014.415.133535122364.7430290541101601.81%22.03%527.1711506611.93606595115649
222114.715.4332605545504.9632497051180781.94%23.62%504.0112215012.19615649125354
23221515.7504226146785.2346103751262252.07%25.25%481.112998312.52625354135729
242114.715.4-74356176174.8732497051180781.94%23.62%513.6112377712.3635729145434
25221515.7291066564285.07346103751262252.07%25.25%493.3213083612.53645434155808
262114.715.4-176096491944.7332497051180781.94%23.62%528.0912418412.25655808165514
272214.415.1-422246166754.8233299601211761.99%24.24%518.2812840912.15665514175473
282314.715.4124296390634.99354106291293232.13%25.86%501.3113474312.29675473186102
29241515.7424846921775.19377113181377002.26%27.54%482.1514230112.56686102197420
302314.715.4-141436893524.87354106291293232.13%25.86%513.5413580612.32697420208050
312414.415.1-433796566034.94362108651321922.17%26.44%505.8413997512.21708050218915
322514.715.4149076823755.09385115541405692.31%28.11%491.0514640412.35718915230468
33241515.7431557370834.87377113181377002.26%27.54%513.4214227412.37730468241786
342514.715.4-150237333784.97385115541405692.31%28.11%502.5614760112.38741786253340
35261515.7311887761195.14409122611491752.45%29.84%486.815475212.58753340265601
362514.715.4-225067658754.83385115541405692.31%28.11%517.6514790012.32765601277154
37261515.7272978047254.98409122611491752.45%29.84%501.6915490812.5777154289415
382715.316546738716595.16433129871580112.60%31.60%484.1516305312.78789415302402
392615.616.3653249499714.97425127511551422.55%31.03%502.6715962712.88802402315154
402715.916.77441810371415.18450134961642072.70%32.84%483.0716874313.23815154328650
月数lot購入額スワップ為替損益残高レバレッジ日毎スワップスワップ30スワップ365スワップ月利スワップ年利証拠金維持率必要証拠金強制ロスカット価格元金スワップ合計
412616.517.311383111644685.04450134871640932.70%32.82%496.0616704713.52828650342137
422516.2171722611951824.79424127331549132.55%30.98%522.0616131113.41842137354870
432616.517.34795812558724.96450134871640932.70%32.82%503.8116968213.68854870368357
442716.817.66540113347605.15475142601735022.85%34.70%485.5917882414868357382617
452617.117.97048914195104.96466139771700602.80%34.01%504.2917502014.11882617396595
462716.817.6-390014295885.06475142601735022.85%34.70%493.7318159614.17896595410855
472617.117.93712214809714.84466139771700602.80%34.01%516.4917635514.13910855424833
482717.418.25977515547235.02492147701796992.95%35.94%498.4818552914.44924833439603
492617.718.56778116372744.83482144681760272.89%35.21%518.0618136914.52939603454070
50271818.97569417274355.01509152791858953.06%37.18%498.5419137214.89954070469350
512618.319.27544518181594.83499149581819942.99%36.40%517.5318730215969350484308
522718.619.57967319127915.02526157881920923.16%38.42%497.919769315.39984308500096
532618.319.2-63919279414.76499149581819942.99%36.40%525.4119034615.191000096515055
542718.619.54016819830684.91526157881920923.16%38.42%509.3819927315.431015055530843
552818.919.86282820616845.07555166372024193.33%40.48%492.8320916715.741030843547480
562719.220.17079221491134.88543162981982883.26%39.66%512.1420452815.821047480563778
572818.919.8-529321601184.98555166372024193.33%40.48%502.0421189215.881063778580415
582919.220.14075922175145.12583175052129763.50%42.60%488.6822109016.11080415597920
592819.520.46167722966964.92572171652088453.43%41.77%508.4521593316.131097920615085
602919.220.1-1156023023015583175052129763.50%42.60%499.6322318216.161115085632590
月数lot購入額スワップ為替損益残高レバレッジ日毎スワップスワップ30スワップ365スワップ月利スワップ年利証拠金維持率必要証拠金強制ロスカット価格元金スワップ合計
612819.520.43641923562254.79572171652088453.43%41.77%522.0721694316.11132590649755
622919.220.1-2464023487504.86583175052129763.50%42.60%513.9622370616.091149755667260
633019.520.43225523985104.98613183912237633.68%44.75%501.5923271016.281167260685652
643119.820.76316524800675.12643192972347793.86%46.96%487.9424299316.561185652704949
653020.121.17556425749274.94632189572306483.79%46.13%505.923817716.631204949723906
663120.421.48554126794265.1663198822418933.98%48.38%490.4724953816.981223906743787
673020.121.1-360926956994.85632189572306483.79%46.13%515.3624134416.771243787762745
683120.421.44463527592914.97663198822418933.98%48.38%502.7425117516.991262745782626
693220.121.1-2496227542105.03674202212460244.04%49.20%496.6125827816.981282626802848
703120.421.43440928088404.83663198822418933.98%48.38%517.8625158416.91302848822729
713220.121.1-3024127984814.89674202212460244.04%49.20%511.7125849016.871322729842950
723320.421.43390728526104.99705211642574994.23%51.50%501.2426792417.041342950864115
733420.721.76846729422415.11738221262692044.43%53.84%489.3127878117.311364115886241
743321228272730470954.94726217872650734.36%53.01%506.1327389117.381386241908028
753421.322.39361731624985.08759227682770074.55%55.40%492.4328593517.721408028930795
76332122-406831811984.85726217872650734.36%53.01%515.8627736317.521430795952582
773421.322.34890432518894.95759227682770074.55%55.40%504.8528772417.731452582975350
78352122-2732932473275770231072811384.62%56.23%499.9629509317.711475350998457
793420.721.7-6427432061614.74738221262692044.43%53.84%527.4628409117.3214984571020583
803521221941832477054.82770231072811384.62%56.23%518.5829322317.4415205831043691
月数lot購入額スワップ為替損益残高レバレッジ日毎スワップスワップ30スワップ365スワップ月利スワップ年利証拠金維持率必要証拠金強制ロスカット価格元金スワップ合計
813621.322.36398633347984.93804241072933014.82%58.66%507.5230416117.6815436911067797
823721.622.68838234472875.04838251263056945.03%61.14%495.9131614517.9815677971092923
833621.322.3-1100334614094.82804241072933014.82%58.66%518.630716017.7615929231117030
843721.622.64984535353624.91838251263056945.03%61.14%50931768617.9516170301142155
853821.9238259636430845.02872261633183175.23%63.66%498.2632957618.2316421551168318
863722.223.39571137649584.87861258233141865.16%62.84%513.7532473218.3116683181194142
873822.523.610614938969304.98896268803270385.38%65.41%501.5933775418.6516941421221022
883922.223.3-402939197815.03907272193311695.44%66.23%496.7134648118.6917210221248241
893822.523.65503740020384.86896268803270385.38%65.41%514.4933979918.6517482411275121
903922.823.98674341156614.96932279553401195.59%68.02%503.9935221018.9317751211303076
914023.124.210448342480995.07968290493534305.81%70.69%493.4236542119.2418030761332125
923922.823.9-756442695844.86932279553401195.59%68.02%514.6735598319.0318321251360080
934023.124.25612143536604.94968290493534305.81%70.69%506.3436735519.2318600801389129
944123.424.59026244729715.031005301623669716.03%73.39%496.9438015019.518891291419291
954023.124.2-1597044871634.82968290493534305.81%70.69%518.3937023919.2719192911448340
964122.823.9-6968544465274.83980293893575615.88%71.51%517.237670719.1419483401477728
974223.124.22730845032244.891017305013711026.10%74.22%511.0638698819.2519777281508230
984322.823.9-5052144832044.911027308223750036.16%75.00%509.4739418119.1620082301539052
994423.124.24015245541794.961065319543887736.39%77.75%503.5340495419.2920390521571006
1004523.424.58803246741655.041103331054027736.62%80.55%495.8441767919.5320710061604111
月数lot購入額スワップ為替損益残高レバレッジ日毎スワップスワップ30スワップ365スワップ月利スワップ年利証拠金維持率必要証拠金強制ロスカット価格元金スワップ合計
1014423.724.810903848163084.91093327843988716.56%79.77%509.7741275819.6121041111636895
102452425.2123258497235051132339534131006.79%82.62%500.3642707019.9321368951670848
1034624.325.513199951383025.091171351424275597.03%85.51%491.3244184020.2521708481705990
1044524.625.813206553055084.961160348024234286.96%84.69%504.2143751720.3822059901740792
1054624.325.5-150053388104.991171351424275597.03%85.51%501.0944718020.422407921775934
106472425.2-7126653026854.991182354624314607.09%86.29%501.2545405120.2822759341811396
1074824.325.53560953737565.031222366704461487.33%89.23%496.9346513620.3823113961848066
1084722.823.9-33506750753594.711123336894098876.74%81.98%531.1944204319.4623480661881755
1094821.322.3-53109845779514.521071321433910686.43%78.21%553.6343020418.3423817551913898
1104919.820.7-63858139715124.281017305013711026.10%74.22%583.641362317.0224138981944399
1115018.319.2-70080733012074.03959287663499885.75%70.00%620.3639403215.624443991973166
1125116.817.6-73991125900623.76898269363277265.39%65.55%664.2637231614.1324731662000102
1135217.117.9-29921023177883.68932279553401195.59%68.02%680.0336764813.5725001022028057
1145317.418.2-7298222727613.68966289923527425.80%70.55%679.9537179913.4725280572057049
1155417.117.9-11817921835743.66968290303532015.81%70.64%683.5437408713.2825570492086080
1165517.418.22231622349203.691003300873660536.02%73.21%677.1538190713.3525860802116166
1175617.117.9-7263921923683.691004301053662826.02%73.26%677.8638594613.2526161662146271
1185717.418.24853222710053.731039311813793646.24%75.87%670.3239477913.3626462712177452
1195817.718.511169224138773.791076322753926756.45%78.53%659.1940617213.5926774522209727
120591818.914530925914613.871113333884062156.68%81.24%646.7341898813.8727097272243114
月数lot購入額スワップ為替損益残高レバレッジ日毎スワップスワップ30スワップ365スワップ月利スワップ年利証拠金維持率必要証拠金強制ロスカット価格元金スワップ合計

30日ごとスワップポイント推移一覧

結果から見た考察

今回の条件おさらい

・初期資金は500,000円
・毎月の積立額は0円
・毎月の購入Lot数は1Lot
・損切りは証拠金が300%を下回ったら1Lotを損切り

10年後の年利と平均月利

月利:33,388円
  :6.68%
年利:406,215円
  :81.24%
※月利とは今後毎月にもらえるであろう金額と初期資金に対する割合です。
※年利とは当年(1月~12月)までの合計スワップポイントで、今後Lotを保持している限り毎年もらえるであろう金額と初期資金に対する割合です。

つまり10年後に買うのを辞めたとしても政策金利が4.5%を維持し続けていれば、毎月33,000円前後は何もしなくても不労所得が入ってくることになります。
当然政策金利が上がれば、それに伴って収入が増えますし下がれば収入が減るということになります。

Lot数(口数)と証拠金維持率の推移

今回は初期資金500,000円と15円の通貨を1Lot(1万通貨)を毎月1口購入というシミュレーションでした。
序盤こそ証拠金維持率が1,000%を超えていますが、毎月1Lotずつでも途中から500%前後~700%で維持するようになりました。
これはレバレッジが4~5倍前後と長期保有するにはリスクが高い数値となっています。
今回は最大値幅は10.5円と10年で見たら、最後に暴落しましたが堅実な成長と言えると思います。

今回は証拠金維持率が300%を下回ったらロスカットをするという手法なので強制ロスカットになる可能性は低そうでしたが、保有額から3~4円前後値下がりしたら強制ロスカットとなるのでその点だけは気に留めておいたほうが良さそうです。
※最大値幅とは10年間の最小価格と最大価格の値幅のことです。
  
   今回は最小価格が14.1円、最大価格が24.6円でこの10.5円が最大値幅となりました。

まとめ

15円前後の政策金利4.5%ということで対中国元円を意識したFXスワップポイントシミュレーションとしました。
今回は全体的に上げ調子の調子のシミュレーションでした。

実際にはサブプライムローン問題、チャイナショック、そして新型コロナウィルス騒動などで大幅に乱高下することもありますのでそういった場合に備えたリスクシミュレーションは必須となることを覚えておきましょう。

注意事項

当サイトは管理人が独自にシミュレートしたものなので計算が間違っている可能性がございます。
実際に投資をされる際は自己責任のもと行ってください。
当サイトの情報を鵜呑みにせず増資、損切りはご自身の判断のもと行ってください。

融資の金利とFXの政策金利の違い

金利とは言葉はよく聞くけど実際何なの?という方も意外といますのでこのページでも簡単に解説します。

いずれ別ページで詳しく解説しますのでそれまでお待ちください。

融資やローンの金利

まず大前提としてFXで使われる金利とは住宅ローンや融資の時に使われる金利と異なります。
世間一般で使われる金利とは今から解説する住宅ローンや融資の金利の事です。
住宅ローンや融資の金利は例をあげると

銀行から100万円貸すからその代わりに10%の金利を付けますよ、というものです。
なので借りたお金は100万円だけど実際の返済額は110万円となります。
その計算式は以下となります。
(借入金:100万円)+((借入金:100万円)×(金利:10%))=(返済額:110万円)

もちろんこれは年利なのか、金利なのかで変わってきます。

金利と年利の違い ~年利~

詳しいことは省きますが上記の例で解説すると
年利は借入金に対して毎年(12ヶ月毎)に10%の金利がかかってくるということです。
なので返済が完了するまでずっと利子がついてまわるので早く返済しなければ支払わなくていい利子をずっと支払い続けるということになります。
例をあげると100万円を10%の年利で借りて、毎月3万円(年間36万円)を返済する場合は年利分を先に支払い、年利分を支払い終えたら借入金を返済するという方法で解説します。
(細かいところは省いて説明します。)

1年目返済額:110万円(借入金100万円・年利10万円)
1か月目返済:3万円(残借入金100万円・残年利7万円)
2か月目返済:3万円(残借入金100万円・残年利4万円)
3か月目返済:3万円(残借入金100万円・残年利1万円)
4か月目返済:3万円(残借入金98万円・残年利0万円)
5か月目返済:3万円(残借入金95万円・残年利0万円)
6か月目返済:3万円(残借入金92万円・残年利0万円)
7か月目返済:3万円(残借入金89万円・残年利0万円)
8か月目返済:3万円(残借入金86万円・残年利0万円)
9か月目返済:3万円(残借入金83万円・残年利0万円)
10か月目返済:3万円(残借入金80万円・残年利0万円)
11か月目返済:3万円(残借入金77万円・残年利0万円)
12か月目返済:3万円(残借入金74万円・残年利0万円)
1年目総支払額:36万円
残返済額:74万円

2年目突入時に残返済額に10%がかかってきます。
2年目返済額81.4万円(残借入金74万円・年利7.4万円)
1か月目返済:3万円(残借入金74万円・残年利4.4万円)
2か月目返済:3万円(残借入金74万円・残年利1.4万円)
3か月目返済:3万円(残借入金72.4万円・残年利0万円)
4か月目返済:3万円(残借入金69.4万円・残年利0万円)
5か月目返済:3万円(残借入金66.4万円・残年利0万円)
6か月目返済:3万円(残借入金63.4万円・残年利0万円)
7か月目返済:3万円(残借入金60.4万円・残年利0万円)
8か月目返済:3万円(残借入金57.4万円・残年利0万円)
9か月目返済:3万円(残借入金54.4万円・残年利0万円)
10か月目返済:3万円(残借入金51.4万円・残年利0万円)
11か月目返済:3万円(残借入金48.4万円・残年利0万円)
12か月目返済:3万円(残借入金45.4万円・残年利0万円)
2年目総支払額:36万円
総返済金額:72万円
総支払年利:17.4万円
残返済額:45.4万円
3年目返済額49.49万円(残借入金45.4万円・年利4.54万円)

簡単にと思いましたが、意外とボリュームが増えてしまいました…

金利と年利の違い ~金利~

金利は借入金に対して最初に10%がかかってきて、元々の借入金にプラスして金利がかかってきて、返済するまでに何年かかっても110万だけを返済すればいいということです。

金利と年利の違いまとめ

金利は初期借入額に対して、1回だけかかるもの

年利は初期借入額に対してかかり、その後毎年残額に対して金利がかかるもの

※管理人は一般的な金利については詳しくないので間違っている可能性がありますので、参考程度にとどめておいてください。

FXの政策金利(スワップ金利)

FXの金利はローンや融資の金利とは違う

上記の金利のところで書きましたが普通の金利は借入金に対していくらの利子がつく、というものでしたが、FXの金利は政策金利やスワップ金利といい2国間の金利差のことを言います。
そしてその2国間の金利差額がスワップポイントなります。
※政策金利とスワップ金利は同じ意味として本サイトでは解説しています。

いきなりこんなことを言われてもちんぷんかんぷんかと思いますので1つずつ説明していきます。
また、ローンや融資の金利とFXの金利を分けるために以後は以下の様に金利を言い分けます。

・ローンや融資の金利:ローン金利
・FXの政策金利やスワップ金利:政策金利

政策金利とは

政策金利とは上記でも書きましたが、2国間の金利差のことを言います。
まず各国には金利というものがあります。
これは国によって違うのですが先進国は比較的低く、発展途上国は高い傾向にあります。
因みにこの政策金利は1年間の金利となり、金利を1年間(365日)で割った額が1日のスワップポイントとなります。
この点については後述していますので、読み進めていただければと思います。

2020年5月現在の主要各国の政策金利は以下の通りです。
※政策金利は同月内でも変わる時があるので、その場合は一部抜粋しています。

政策金利
日本-0.10%
米国0.25%
ユーロ-0.50%
英国0.10%
豪州0.25%
ニュージーランド0.25%
カナダ0.25%
スイス-0.75%
南アフリカ3.75%
香港0.86%
トルコ8.25%
中国3.85%
メキシコ5.50%
ブラジル3.00%

2国差間の金利があるとどうなるか

2国差間の政策金利があるとどうなるかと言いますと、例えば上記の図で日本とアメリカでは
日本政策金利:-0.10%
アメリカ政策金利:0.25%
となっています。

これは例えば日本円で1,000,000円を投資した時に1年後には-0.10%分の1000円が投資金額から引かれ、999,000円になるということです。
なのでアメリカドルで1,000,000円を投資した時に1年後には0.25%分の2500円が投資金額にプラスされ、1,002,500円になるということです。

この仕組みを利用して日本円とアメリカドルで為替取引(FX)をした時に、政策金利の差額0.35%がスワップポイントとなって不労所得となる、ということです。
これを元金100万円で日本とアメリカの政策金利で1日のスワップポイントを計算すると以下の様になります。

2国差間の政策金利とスワップポイント計算方法

【アメリカ政策金利:0.25%】-【日本政策金利:-0.10%】=【差額政策金利:0.35%】
【投資金額:1,000,000円】×【差額政策金利:0.35%】=【年間スワップポイント:3,500円】
【年間スワップポイント:3,500円】/【1年:365日】=【1日スワップポイント:9.59円】

これをFX単元に換算すると、1ドル100円の時に1Lot(10,000口)を購入した時に1,000,000円となります。
なので
1ドル110円だったら、投資金額のところを1,100,000円
1ドル90円だったら、投資金額のところを900,000円
南アフリカだったら、【アメリカ政策金利:0.25%】を【南アフリカ政策金利:3.75%】
1Lot1,000口だったら投資金額に0.1をかけて計算
と、すればいいだけです。

※上記のシミュレーションは為替相場に変動がない場合の計算です。
 実際には相場が動かないということはあり得ないのでそれに合わせてスワップポイントも変動します。


※上記のシミュレーションは証券会社の手数料は考えずに計算しています。
 そのため実際にもらえるスワップポイントは手数料を差し引かれますので上記の計算値よりも低くなります。

では、スワップポイントと政策金利を踏まえたうえでシミュレーションしていきました。

本サイトの注意事項

当サイトは管理人が各サイトの計算方法を基に算出した結果となります。
間違えていないつもりではいますが、間違えている箇所がないとは言い切れないので本シミュレーションを基に投資をする場合は絶対に自己責任でお願いします。
当サイトを見て、如何なる損失が出たとしても当方は一切の責任を負いません。

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