FXスワップシミュレーション ~14円スタート香港ドル円予想~

香港ドル円シミュレーションアイキャッチ シミュレーション

FXのスワップポイントを本気でシミュレーションしてみた

このページは
・複利でスワップポイントを運用したら月いくらくらいになるか
・資金に対してLot数がいくつの時に証拠金維持率はいくらくらいになるか
・リスク管理のシミュレーションがしたい
・スワップポイントで権利収入や不労所得の生活をするためにいくら必要か知りたい
といった方向けの記事です。

いずれシミュレーションサイトは公開を予定していますが、2020年5月時点では私が独自にシミュレーションを行ってその結果を公開していくという形でやっていきます。

当面は120ヶ月(10年)でのシミュレーションを行います。

今回のシミュレーション内容

今回は全体的に上げ調子の香港ドル円のシミュレーションです。
政策金利は2%と孫方コロナウィルス前の政策金利に近い形にしています。

主要通貨は他にも
アメリカドル円
ユーロ円
ポンド円
豪ドル円
NZランド円
人民元円
メキシコペソ円
トルコリラ円
南アランド円
とあります。

香港ドル円は高金利という訳でもなく乱高下がある訳でもないので特別人気という訳ではないですが小額から始められるのでお勧めの通貨の一つです。

それでは10,000,000円からはじめて10年後(120ヶ月後)はどうなっているかのシミュレーションを行います。

スワップポイントシミュレーション~初期ステータス~

■初期資金

10,000,000円

■初期通貨数

30lot

■初期金額

14円

■初期残高

10,000,000円

■初期レバレッジ

0.42倍

■政策金利(手数料15%)

2%(1.7%)

■初期スワップポイント単価(小数点以下切り捨て)

6.5円

■日ごとスワップポイント

195.6円

■月毎スワップポイント(30日)

5,868.5円

■年間スワップポイント(365日)

71,400円

■スワップポイント月利

0.06%

■スワップポイント年利

0.71%

■証拠金維持率

5952.38%

■必要証拠金

168,000円

■強制ロスカット価格

0円

スワップポイントシミュレーション~各種条件~

■毎月購入Lot数

2Lot

■一部損切りタイミング

証拠金維持率が500%を下回ったら2Lotを損切り

■毎月積立額

0円

■毎月の上下変動格

0.5円

■上がり基調か下げ基調か

全体的に上げ相場
(上げ基調とは相場が円安に向きやすくなっている状態のことで、下げ基調とはその反対に相場が円高に向かいやすくなっているということです。)

シミュレーション結果

120ヶ月(10年)シミュレーション

月数lot購入額スワップ為替損益残高レバレッジ日毎スワップスワップ30スワップ365スワップ月利スワップ年利証拠金維持率必要証拠金強制ロスカット価格元金スワップ合計
130146.50100000000.42倍195.65868.5714000.06%0.71%5952.38168000-18.771E+075868
23214.56.880000100858680.46倍216.16483.3788800.06%0.79%5485.67182400-16.451E+0712352
334146.5-42500100498520.48倍221.76651809200.07%0.81%5212.05192100-14.761E+0719003
43613.56.3-11250099440030.5倍226.46790.7826200.07%0.83%5037.21198900-13.471E+0725793
538146.53562599864180.53倍247.87433.4904400.07%0.90%4743.13211375-11.921E+0733227
64013.56.3-8125099126020.55倍251.57545.2918000.08%0.92%4576.16219250-10.831E+0740772
742146.56234499824910.58倍273.98215.9999600.08%1.00%4314.78232706-9.51E+0748988
84414.56.8142656101333630.62倍297.28914.51084600.09%1.08%4027.75249494-8.11E+0757902
946146.5-40430101018480.64倍299.98998.41094800.09%1.09%3880.11259217-7.211E+0766901
104814.56.898906102097520.68倍324.29724.91183200.10%1.18%3668.11274444-6.111E+0776626
1150146.5-73486101459910.7倍3269780.81190000.10%1.19%3561.41282939-5.441E+0786407
125213.56.3-16821399875590.71倍3279808.81193400.10%1.19%3507.97287529-5.021E+0796215
1354146.547659100450260.74倍352.110563.31285200.11%1.29%3359.88300494-4.231E+07106779
145614.56.8164712102203020.79倍378.211345.81380400.11%1.38%3176.12318212-3.271E+07118124
1558157230297104619450.84倍405.212156.21479000.12%1.48%2986.56338788-2.261E+07130281
166015.57.2269119107432200.89倍433.212994.51581000.13%1.58%2804.34361235-1.231E+07143275
1762167.5294045110502590.95倍46213860.81686400.14%1.69%2634.36385038-0.211E+07157136
186416.57.7311765113758851.01倍491.814755.11795200.15%1.80%2477.784099290.781E+07171891
1966167.5-4246113863941.04倍491.814755.11795200.15%1.80%2407.154225701.231E+07186646
206816.57.7167813115689621.08倍522.615677.31907400.16%1.91%2304.214420871.921E+07202323
月数lot購入額スワップ為替損益残高レバレッジ日毎スワップスワップ30スワップ365スワップ月利スワップ年利証拠金維持率必要証拠金強制ロスカット価格元金スワップ合計
2170167.5-88626114960131.11倍521.615649.31904000.16%1.90%2259.434515452.21E+07217973
227216.57.7134421116460841.15倍553.316599.52019600.17%2.02%2174.864698232.771E+07234572
2374167.5-115923115467611.17倍551.516543.62012800.17%2.01%2140.064782372.971E+07251116
247615.57.2-249528113137761.17倍548.716459.72002600.16%2.00%2130.414811812.971E+07267575
2578167.566953113971891.21倍581.317437.82121600.17%2.12%2067.94965223.391E+07285013
268015.57.2-165665112489621.22倍577.5173262108000.17%2.11%2046.255026273.481E+07302339
2782157-289903109763841.22倍572.917186.32091000.17%2.09%2045.755035963.41E+07319525
288414.56.8-358487106350831.22倍567.317018.62070600.17%2.07%2057.575015393.241E+07336544
298615731489106835911.24倍600.818024.72193000.18%2.19%2008.115147403.541E+07354569
308815.57.2236111109377261.29倍635.319058.62318800.19%2.32%1931.265361564.071E+07373627
3190167.5345738113025231.35倍670.720120.52448000.20%2.45%1845.285621704.711E+07393748
329215.57.2-53289112693541.38倍664.219924.92424200.20%2.42%1815.45725324.881E+07413673
3394157-262224110270551.38倍656.719701.42397000.20%2.40%1812.685744894.811E+07433374
349615.57.2106098111528551.42倍69320791.22529600.21%2.53%1765.515909565.141E+07454165
3598157-190846109828011.42倍684.720539.72499000.21%2.50%1755.135956345.141E+07474705
3610015.57.2152630111559701.47倍721.921657.52635000.22%2.64%1706.276138955.491E+07496363
37102167.5332841115104691.52倍760.122803.32774400.23%2.77%1641.376394866.011E+07519166
3810416.57.7429684119629561.59倍799.2239772917200.24%2.92%1571.876692136.621.1E+07543143
39106167.5-46027119409061.61倍789.923697.52883200.24%2.88%1549.916802416.741.1E+07566841
4010816.57.7246553122111561.66倍83024899.23029400.25%3.03%1503.247029387.141.1E+07591740
月数lot購入額スワップ為替損益残高レバレッジ日毎スワップスワップ30スワップ365スワップ月利スワップ年利証拠金維持率必要証拠金強制ロスカット価格元金スワップ合計
41110167.5-149441120866151.68倍819.724591.82992000.25%2.99%1491.847099787.151.1E+07616332
4211214.76.8-804079113071281.63倍766.823004.52798880.23%2.80%1536.996907236.561.1E+07639336
4311415.27.1-124219112059131.64倍807.124211.72945760.24%2.95%1524.076980896.591.1E+07663548
4411614.76.8-353199108769261.63倍794.223826.12898840.24%2.90%1531.666962086.411.1E+07687374
4511815.27.1115356110161081.67倍835.425061.33049120.25%3.05%1499.37128266.651.1E+07712435
4612014.76.8-241345107998241.67倍821.624647.72998800.25%3.00%1497.717152546.571.1E+07737083
4712214.26.6-427683103967891.65倍806.924206.12945080.24%2.95%1512.127100676.331.1E+07761289
4812414.76.892653105136471.69倍84925469.33098760.25%3.10%1483.477254146.531.1E+07786758
4912614.26.6-267926102711901.68倍833.324999.83041640.25%3.04%1484.977263976.431.1E+07811758
5012814.76.8183910104801001.72倍876.426290.83198720.26%3.20%1450.697452846.691.1E+07838049
5113015.27.1418392109247831.78倍920.327609.93359200.28%3.36%1400.877736647.141.1E+07865659
5213215.77.3542414114948071.86倍965.228956.83523080.29%3.52%1345.998072637.671.1E+07894615
5313415.27.1-59684114640811.88倍948.628459.43462560.28%3.46%1333.328171077.721.1E+07923075
5413615.77.3309713118022531.93倍994.529834.33629840.30%3.63%1297.758416918.061.1E+07952909
5513816.27.5502134123342212倍1041.231237.23800520.31%3.80%1252.978741558.531.1E+07984146
5614015.77.3-95295122701642.01倍1023.730711.83736600.31%3.74%1243.948830128.551.1E+071014858
5714215.27.1-403328118975472倍1005.330158.53669280.30%3.67%1252.418794938.351.1E+071045017
5814415.77.3155496120832022.03倍105331589.33843360.32%3.84%1229.828981008.551.1E+071076606
5914615.27.1-286172118286182.03倍1033.6310083772640.31%3.77%1231.938991278.431.1E+071107614
6014814.76.8-515046113445802.01倍1013.330398.83698520.30%3.70%1246.878908428.141.1E+071138013
月数lot購入額スワップ為替損益残高レバレッジ日毎スワップスワップ30スワップ365スワップ月利スワップ年利証拠金維持率必要証拠金強制ロスカット価格元金スワップ合計
6115015.27.1113997114889762.04倍1061.931857.53876000.32%3.88%1227.419074408.31.1E+071169870
6215215.77.3437758119585922.1倍1111.533344.24056880.33%4.06%1192.039370508.681.1E+071203214
6315416.27.5606759125986952.17倍116234858.84241160.35%4.24%1150.649736509.161.1E+071238073
6415615.77.3-82680125508742.19倍1140.734221.74163640.34%4.16%1143.269829879.181.1E+071272295
6515816.27.5353130129382252.24倍1192.135764.34351320.36%4.35%1116.3810097159.481.1E+071308059
6616015.77.3-221200127527892.24倍117035099.24270400.35%4.27%1115.5810136489.41.1E+071343158
6716216.27.5293017130809062.29倍1222.336669.74461480.37%4.46%1092.7510380399.661.1E+071379828
6816416.77.8558317136758932.36倍1275.638268.24655960.38%4.66%1060.38107318710.081.1E+071418096
6916616.27.5-132437135817242.37倍1252.537575.14571640.38%4.57%1056.28108097710.051.1E+071455671
7016816.77.8352984139722832.42倍1306.739201.54769520.39%4.77%1033.79110812110.331.1E+071494873
7117017.28603593146150782.49倍1361.940855.94970800.41%4.97%1003.52114545610.761.1E+071535729
7217217.78.2735347153912812.58倍1417.942538.25175480.43%5.18%970.74118834611.261.2E+071578267
7317417.28-63051153707682.59倍1393.941817.25087760.42%5.09%965.14119964211.271.2E+071620084
7417617.78.2408112158206972.65倍1450.943527.55295840.44%5.30%944.91122975611.561.2E+071663612
7517817.28-238625156255992.65倍142642778.55204720.43%5.20%945.05123418511.471.2E+071706390
7618016.77.8-570653150977242.62倍1400.142001.65110200.42%5.11%955.45122522611.191.2E+071748392
7718216.27.5-743497143962292.57倍1373.241196.85012280.41%5.01%971.66120910010.821.2E+071789589
7818416.77.884166145215922.6倍1431.2429355223760.43%5.22%961.82122575310.911.2E+071832524
7918617.28507541150720682.66倍149044701.25438640.45%5.44%939.55125937811.241.2E+071877225
8018817.78.2726499158432682.74倍1549.846495.25656920.46%5.66%912.24130198011.691.2E+071923720
月数lot購入額スワップ為替損益残高レバレッジ日毎スワップスワップ30スワップ365スワップ月利スワップ年利証拠金維持率必要証拠金強制ロスカット価格元金スワップ合計
8119017.28-107886157818772.75倍1522.145662.55555600.46%5.56%909.16131151511.671.2E+071969382
8219217.78.2425489162530292.8倍1582.847484.55777280.47%5.78%891.68134234011.941.2E+072016867
8319418.28.5699961170004742.88倍1644.549334.56002360.49%6.00%868.07138432212.361.2E+072066201
8419618.78.7843588178933972.97倍1707.151212.46230840.51%6.23%842.41143233612.841.2E+072117414
8519818.28.5-68902178757082.98倍1678.450351.76126120.50%6.13%839.04144419612.841.2E+072167765
8620017.78.2-534799173912602.95倍1648.8494636018000.49%6.02%846.52143739212.61.2E+072217228
8720217.28-775073166656502.91倍1618.248546.45906480.49%5.91%859.91142076312.241.2E+072265775
8820416.77.8-901374158128232.85倍1586.747601.95791560.48%5.79%876.89139877511.811.2E+072313377
8920617.2859895159203192.87倍1650.349507.76023440.50%6.02%870.27141488411.881.2E+072362884
9020816.77.8-489762154800652.85倍1617.848535.25905120.49%5.91%877.4140903011.671.2E+072411420
9121017.28277764158063652.89倍1682.3504696140400.50%6.14%865.7143368911.841.2E+072461889
9221217.78.2670205165270382.96倍1747.752430.86379080.52%6.38%845.36147415212.21.2E+072514320
9321418.28.5873264174527333.04倍181454420.56621160.54%6.62%821.69152298912.661.3E+072568740
9421618.78.7980713184878663.14倍1881.356438.16866640.56%6.87%797.28157645113.161.3E+072625178
9521819.28.91039897195842013.23倍1949.558483.77115520.58%7.12%773.3163264413.681.3E+072683662
9622018.78.7-25282196174033.25倍1916.157483.36993800.57%6.99%770.29164661113.691.3E+072741145
9722219.28.9542244202171313.3倍1985.259556.87246080.60%7.25%756.93168327013.971.3E+072800702
9822419.79.2833565211102523.38倍2055.361658.37501760.62%7.50%739.17173177714.391.3E+072862360
9922620.29.4985504221574143.47倍2126.363787.77760840.64%7.76%719.91178666014.861.3E+072926148
10022819.79.2-72888221483143.48倍209262759.37635720.63%7.64%718.3179955614.851.3E+072988907
月数lot購入額スワップ為替損益残高レバレッジ日毎スワップスワップ30スワップ365スワップ月利スワップ年利証拠金維持率必要証拠金強制ロスカット価格元金スワップ合計
10123020.29.4538237227493103.54倍2163.964916.77898200.65%7.90%707.12183687115.121.3E+073053824
10223219.79.2-308542225056853.52倍2128.763860.47769680.64%7.77%709.251840502151.3E+073117684
10323419.28.9-740601218289453.48倍2092.562776.17637760.63%7.64%718.09182674414.691.3E+073180461
10423618.78.7-963465209282563.42倍2055.561663.97502440.62%7.50%730.7180381914.291.3E+073242124
10523819.28.9109185210991053.44倍2128.363849.27768320.64%7.77%726.2182347314.361.3E+073305974
10624019.79.2655051218180053.5倍2202.166062.58037600.66%8.04%713.46186499814.661.3E+073372036
10724220.29.4935255228193223.59倍2276.868303.78310280.68%8.31%697.2191795015.081.3E+073440340
10824420.79.61081492239691183.68倍2352.470572.88586360.71%8.59%679.81197706015.561.3E+073510913
10924621.29.91160178251998703.77倍242972869.98865840.73%8.87%662.41203967316.071.4E+073583783
11024820.79.6-35195252375453.78倍239171729.88727120.72%8.73%661.06205484816.071.4E+073655512
11125021.29.9607261259165353.84倍2468.574054.89010000.74%9.01%651.59209571016.331.4E+073729567
11225219.99.3-1331941246586503.75倍2335.770069.88525160.70%8.53%666.74205919815.81.4E+073799637
11325419.49-1306256234224643.67倍229568851.48376920.69%8.38%682.04202329015.281.4E+073868488
11425618.98.8-1298271221930443.58倍2253.5676058225280.68%8.23%697.86198729114.771.4E+073936093
11525819.49-9207222514433.59倍2331.269935.78508840.70%8.51%695.95200244814.781.4E+074006029
11626019.99.3645361229667393.65倍2409.872294.28795800.72%8.80%685.3204378615.051.4E+074078323
11726220.49.5980163240191963.73倍2489.474680.89086160.75%9.09%670.81209871315.451.4E+074153004
11826420.99.71153822252476993.82倍2569.877095.29379920.77%9.38%654.96216088715.921.4E+074230099
11926621.4101246282265710763.91倍2651.379537.69677080.80%9.68%638.95222710916.421.4E+074309637
12026821.910.21297826279484404.01倍2733.6820089977640.82%9.98%623.31229576716.931.4E+074391645
月数lot購入額スワップ為替損益残高レバレッジ日毎スワップスワップ30スワップ365スワップ月利スワップ年利証拠金維持率必要証拠金強制ロスカット価格元金スワップ合計

30日ごとスワップポイント推移一覧

結果から見た考察

今回の条件おさらい

・初期資金は10,000,000円
・毎月の積立額は0円
・毎月の購入Lot数は2Lot
・損切りは証拠金が500%を下回ったら2Lotを損切り

10年後の年利と平均月利

月利:82,008円
  :0.82%
年利:997,764円
  :9.98%
※月利とは今後毎月にもらえるであろう金額と初期資金に対する割合です。
※年利とは当年(1月~12月)までの合計スワップポイントで、今後Lotを保持している限り毎年もらえるであろう金額と初期資金に対する割合です。

つまり10年後に買うのを辞めたとしても政策金利が6%を維持し続けていれば、毎月82,000円前後は何もしなくても不労所得が入ってくることになります。
当然政策金利が上がれば、それに伴って収入が増えますし下がれば収入が減るということになります。

Lot数(口数)と証拠金維持率の推移

今回は初期資金10,000,000円と14円の通貨を1Lot(1万通貨)を毎月2口購入というシミュレーションでした。
序盤から証拠金維持率が5,000%を超えており、毎月2Lotずつ購入する場合でも10年後も600%を上回る結果となっていました。
これはレバレッジが1倍以上から6倍と最終的にはリスクが高いですが少しずつなので比較的安定した維持率となってきています。
今回は最大値幅は8.4円と10年で見たら、上昇を続けているという意味では非常に高い値幅となりました。。

今回は証拠金維持率が500%を下回ったらロスカットをするという手法なので強制ロスカットになる可能性は低そうでしたが、10年目に近づくにつれ強制ロスカットとなる可能性が少しずつ上がってくるのでその点だけは気に留めておいたほうが良さそうです。
※最大値幅とは10年間の最小価格と最大価格の値幅のことです。
  
   今回は最小価格が13.5円、最大価格が21.9円でこの8.4円が最大値幅となりました。

まとめ

14円前後の政策金利2%ということで対香港ドル円を意識したFXスワップポイントシミュレーションとしました。
今回は全体的に上げ調子の調子のシミュレーションでした。

実際にはサブプライムローン問題、チャイナショック、そして新型コロナウィルス騒動などで大幅に乱高下することもありますのでそういった場合に備えたリスクシミュレーションは必須となることを覚えておきましょう。

注意事項

当サイトは管理人が独自にシミュレートしたものなので計算が間違っている可能性がございます。
実際に投資をされる際は自己責任のもと行ってください。
当サイトの情報を鵜呑みにせず増資、損切りはご自身の判断のもと行ってください。

融資の金利とFXの政策金利の違い

金利とは言葉はよく聞くけど実際何なの?という方も意外といますのでこのページでも簡単に解説します。

いずれ別ページで詳しく解説しますのでそれまでお待ちください。

融資やローンの金利

まず大前提としてFXで使われる金利とは住宅ローンや融資の時に使われる金利と異なります。
世間一般で使われる金利とは今から解説する住宅ローンや融資の金利の事です。
住宅ローンや融資の金利は例をあげると

銀行から100万円貸すからその代わりに10%の金利を付けますよ、というものです。
なので借りたお金は100万円だけど実際の返済額は110万円となります。
その計算式は以下となります。
(借入金:100万円)+((借入金:100万円)×(金利:10%))=(返済額:110万円)

もちろんこれは年利なのか、金利なのかで変わってきます。

金利と年利の違い ~年利~

詳しいことは省きますが上記の例で解説すると
年利は借入金に対して毎年(12ヶ月毎)に10%の金利がかかってくるということです。
なので返済が完了するまでずっと利子がついてまわるので早く返済しなければ支払わなくていい利子をずっと支払い続けるということになります。
例をあげると100万円を10%の年利で借りて、毎月3万円(年間36万円)を返済する場合は年利分を先に支払い、年利分を支払い終えたら借入金を返済するという方法で解説します。
(細かいところは省いて説明します。)

1年目返済額:110万円(借入金100万円・年利10万円)
1か月目返済:3万円(残借入金100万円・残年利7万円)
2か月目返済:3万円(残借入金100万円・残年利4万円)
3か月目返済:3万円(残借入金100万円・残年利1万円)
4か月目返済:3万円(残借入金98万円・残年利0万円)
5か月目返済:3万円(残借入金95万円・残年利0万円)
6か月目返済:3万円(残借入金92万円・残年利0万円)
7か月目返済:3万円(残借入金89万円・残年利0万円)
8か月目返済:3万円(残借入金86万円・残年利0万円)
9か月目返済:3万円(残借入金83万円・残年利0万円)
10か月目返済:3万円(残借入金80万円・残年利0万円)
11か月目返済:3万円(残借入金77万円・残年利0万円)
12か月目返済:3万円(残借入金74万円・残年利0万円)
1年目総支払額:36万円
残返済額:74万円

2年目突入時に残返済額に10%がかかってきます。
2年目返済額81.4万円(残借入金74万円・年利7.4万円)
1か月目返済:3万円(残借入金74万円・残年利4.4万円)
2か月目返済:3万円(残借入金74万円・残年利1.4万円)
3か月目返済:3万円(残借入金72.4万円・残年利0万円)
4か月目返済:3万円(残借入金69.4万円・残年利0万円)
5か月目返済:3万円(残借入金66.4万円・残年利0万円)
6か月目返済:3万円(残借入金63.4万円・残年利0万円)
7か月目返済:3万円(残借入金60.4万円・残年利0万円)
8か月目返済:3万円(残借入金57.4万円・残年利0万円)
9か月目返済:3万円(残借入金54.4万円・残年利0万円)
10か月目返済:3万円(残借入金51.4万円・残年利0万円)
11か月目返済:3万円(残借入金48.4万円・残年利0万円)
12か月目返済:3万円(残借入金45.4万円・残年利0万円)
2年目総支払額:36万円
総返済金額:72万円
総支払年利:17.4万円
残返済額:45.4万円
3年目返済額49.49万円(残借入金45.4万円・年利4.54万円)

簡単にと思いましたが、意外とボリュームが増えてしまいました…

金利と年利の違い ~金利~

金利は借入金に対して最初に10%がかかってきて、元々の借入金にプラスして金利がかかってきて、返済するまでに何年かかっても110万だけを返済すればいいということです。

金利と年利の違いまとめ

金利は初期借入額に対して、1回だけかかるもの

年利は初期借入額に対してかかり、その後毎年残額に対して金利がかかるもの

※管理人は一般的な金利については詳しくないので間違っている可能性がありますので、参考程度にとどめておいてください。

FXの政策金利(スワップ金利)

FXの金利はローンや融資の金利とは違う

上記の金利のところで書きましたが普通の金利は借入金に対していくらの利子がつく、というものでしたが、FXの金利は政策金利やスワップ金利といい2国間の金利差のことを言います。
そしてその2国間の金利差額がスワップポイントなります。
※政策金利とスワップ金利は同じ意味として本サイトでは解説しています。

いきなりこんなことを言われてもちんぷんかんぷんかと思いますので1つずつ説明していきます。
また、ローンや融資の金利とFXの金利を分けるために以後は以下の様に金利を言い分けます。

・ローンや融資の金利:ローン金利
・FXの政策金利やスワップ金利:政策金利

政策金利とは

政策金利とは上記でも書きましたが、2国間の金利差のことを言います。
まず各国には金利というものがあります。
これは国によって違うのですが先進国は比較的低く、発展途上国は高い傾向にあります。
因みにこの政策金利は1年間の金利となり、金利を1年間(365日)で割った額が1日のスワップポイントとなります。
この点については後述していますので、読み進めていただければと思います。

2020年5月現在の主要各国の政策金利は以下の通りです。
※政策金利は同月内でも変わる時があるので、その場合は一部抜粋しています。

政策金利
日本-0.10%
米国0.25%
ユーロ-0.50%
英国0.10%
豪州0.25%
ニュージーランド0.25%
カナダ0.25%
スイス-0.75%
南アフリカ3.75%
香港0.86%
トルコ8.25%
中国3.85%
メキシコ5.50%
ブラジル3.00%

2国差間の金利があるとどうなるか

2国差間の政策金利があるとどうなるかと言いますと、例えば上記の図で日本とアメリカでは
日本政策金利:-0.10%
アメリカ政策金利:0.25%
となっています。

これは例えば日本円で1,000,000円を投資した時に1年後には-0.10%分の1000円が投資金額から引かれ、999,000円になるということです。
なのでアメリカドルで1,000,000円を投資した時に1年後には0.25%分の2500円が投資金額にプラスされ、1,002,500円になるということです。

この仕組みを利用して日本円とアメリカドルで為替取引(FX)をした時に、政策金利の差額0.35%がスワップポイントとなって不労所得となる、ということです。
これを元金100万円で日本とアメリカの政策金利で1日のスワップポイントを計算すると以下の様になります。

2国差間の政策金利とスワップポイント計算方法

【アメリカ政策金利:0.25%】-【日本政策金利:-0.10%】=【差額政策金利:0.35%】
【投資金額:1,000,000円】×【差額政策金利:0.35%】=【年間スワップポイント:3,500円】
【年間スワップポイント:3,500円】/【1年:365日】=【1日スワップポイント:9.59円】

これをFX単元に換算すると、1ドル100円の時に1Lot(10,000口)を購入した時に1,000,000円となります。
なので
1ドル110円だったら、投資金額のところを1,100,000円
1ドル90円だったら、投資金額のところを900,000円
南アフリカだったら、【アメリカ政策金利:0.25%】を【南アフリカ政策金利:3.75%】
1Lot1,000口だったら投資金額に0.1をかけて計算
と、すればいいだけです。

※上記のシミュレーションは為替相場に変動がない場合の計算です。
 実際には相場が動かないということはあり得ないのでそれに合わせてスワップポイントも変動します。


※上記のシミュレーションは証券会社の手数料は考えずに計算しています。
 そのため実際にもらえるスワップポイントは手数料を差し引かれますので上記の計算値よりも低くなります。

では、スワップポイントと政策金利を踏まえたうえでシミュレーションしていきました。

本サイトの注意事項

当サイトは管理人が各サイトの計算方法を基に算出した結果となります。
間違えていないつもりではいますが、間違えている箇所がないとは言い切れないので本シミュレーションを基に投資をする場合は絶対に自己責任でお願いします。
当サイトを見て、如何なる損失が出たとしても当方は一切の責任を負いません。

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