FXスワップシミュレーション ~5.5円スタートメキシコペソ円予想~

メキシコペソ円シミュレーションPart1 シミュレーション

FXのスワップポイントを本気でシミュレーションしてみた

このページは
・複利でスワップポイントを運用したら月いくらくらいになるか
・資金に対してLot数がいくつの時に証拠金維持率はいくらくらいになるか
・リスク管理のシミュレーションがしたい
・スワップポイントで権利収入や不労所得の生活をするためにいくら必要か知りたい
といった方向けの記事です。

いずれシミュレーションサイトは公開を予定していますが、2020年5月時点では私が独自にシミュレーションを行ってその結果を公開していくという形でやっていきます。

当面は120ヶ月(10年)でのシミュレーションを行います。

今回のシミュレーション内容

今回は全体的に上げ調子のメキシコペソのシミュレーションです。
政策金利は6%と現在(2020年7月)のメキシコペソの政策金利に近い形にしています。

主要通貨は他にも
アメリカドル円
ユーロ円
ポンド円
豪ドル円
NZランド円
人民元円
香港ドル円
トルコリラ円
南アランド円
とあります。

メキシコペソはトルコリラや南アフリカランドと並んで高金利通貨として人気の高い通貨です。

しかしその分、高騰暴落のリスクもありますので、余剰資金は多めに持っておくことをおススメします。

それでは500,000円からはじめて10年後(120ヶ月後)はどうなっているかのシミュレーションを行います。

スワップポイントシミュレーション~初期ステータス~

■初期資金

500,000円

■初期通貨数

5Lot

■初期金額

5.5円

■初期Lot合計額

275,000円

■初期残高

500,000円

■初期レバレッジ

0.55倍

■政策金利(手数料15%)

6%(5.1%)

■初期スワップポイント単価(小数点以下切り捨て)

8円

■日ごとスワップポイント

38円

■月毎スワップポイント(30日)

1,153円

■年間スワップポイント(365日)

14,025円

■スワップポイント月利

0.23%

■スワップポイント年利

2.81%

■証拠金維持率

4545.45%

■必要証拠金

11,000円

■強制ロスカット価格

0円

スワップポイントシミュレーション~各種条件~

■毎月購入Lot数

2Lot

■一部損切りタイミング

証拠金維持率が300%を下回ったら2Lotを損切り

■毎月積立額

10,000円

■毎月の上下変動格

0.3円

■上がり基調か下げ基調か

全体的に上げ相場
(上げ基調とは相場が円安に向きやすくなっている状態のことで、下げ基調とはその反対に相場が円高に向かいやすくなっているということです。)

シミュレーション結果

120ヶ月(10年)シミュレーション

月数lot購入額スワップ為替損益残高レバレッジ日毎スワップスワップ30スワップ365スワップ月利スワップ年利証拠金維持率必要証拠金強制ロスカット価格元金スワップ合計
155.5805000000.55381153140250.23%2.81%4545.4511000-4.285000001153
275.88105005116530.77571702207060.34%4.14%3231.0515820-1.435111532855
396.19202505336051.01772301279990.46%5.60%2472.13211500.35228555156
4116.49288755647811.26982951359040.59%7.18%1981.69270051.525351568107
5136.19-24385652941.451113324404430.66%8.09%1722.66318182.1554810711431
6155.88-239065447121.591223647443700.73%8.87%1570.16357562.4556143115078
7175.58-390475093121.691313919476850.78%9.54%1476389622.5857507818997
8195.8866805199111.861544619562020.92%11.24%1344.35438132.958899723616
9216.19351915597222.061795370653311.07%13.07%1211.29498323.360361628986
10235.88-152295498632.181865592680341.12%13.61%1146.93539693.4161898634578
11255.58-457765096792.241925764701251.15%14.03%1116.6568313.3763457840342
12275.88157815312232.382196564798661.31%15.97%1048.79620093.5665034246906
13295.58-350255027622.442236686813451.34%16.27%1022.85652013.5566690653592
14315.88277805372282.592517537916981.51%18.34%965.41708093.7368359261129
15336.19642866090512.7828184381026631.69%20.53%899.48779494.0270112969567
16356.49865917040802.9931393901142401.88%22.85%835.38861364.3471956778956
17376.19-97307037393.0731594611151071.89%23.02%815906694.3773895688417
18396.49533727665713.22349104631272962.09%25.46%776.23977054.5775841798880
19416.79895548665893.41384115151400972.30%28.02%732.731062984.84778880110395
20437.41019746110755653.73445133381622822.67%32.46%670.451193825.36800395123733
月数lot購入額スワップ為替損益残高レバレッジ日毎スワップスワップ30スワップ365スワップ月利スワップ年利証拠金維持率必要証拠金強制ロスカット価格元金スワップ合計
21457.71117082312597264484145251767152.90%35.34%625.141317675.78823733138258
224781115970714339584.24525157611917603.15%38.35%589.021440126.16848258154019
23498.31215675216064714.47568170482074173.41%41.48%558.81564106.52874019171067
24517.310-17342514500944.32520156061898733.12%37.97%578.141558576.18901067186673
2553710-16961312960874.19518155521892103.11%37.84%597.141551855.86926673202224
26556.79-17050711411314.05515154471879353.09%37.59%617.441542205.56952224217671
27576.49-1738549827253.91510152921860483.06%37.21%639.531528745.26977671232962
28596.79-14779965393.94552165702016033.31%40.32%634.071581795.271002962249533
29617109073711038464.06597178992177703.58%43.55%615.861671715.441029533267431
30637.31014135612631014.22643192782345493.86%46.91%593.041783065.681057431286709
31657.61117042214528004.39690207072519404.14%50.39%569.61907835.961086709307417
32677.91118833316618404.57740221872699434.44%53.99%547.252041876.261117417329604
33697.611-652316775054.57733219822674444.40%53.49%547.382100216.251149604351586
34716.69-35835613411314.27655196432389863.93%47.80%585.62017745.721181586371228
35736.910-7472512860484.22704211142568874.22%51.38%592.382044695.621211228392342
36756.69-15088611562764.11692207492524504.15%50.49%608.892040355.421242342413092
37776.39-1929559840703.96678203342474014.07%49.48%6312017585.161273092433426
387968-2174837869213.8662198692417403.97%48.35%657.31982994.881303426453295
39816.39100058167963.82713213912602534.28%52.05%654.472037204.891333295474686
408368-1193747188123.74696208752539804.18%50.80%669.052039754.751364686495561
月数lot購入額スワップ為替損益残高レバレッジ日毎スワップスワップ30スワップ365スワップ月利スワップ年利証拠金維持率必要証拠金強制ロスカット価格元金スワップ合計
41856.39663758060623.79748224472731054.49%54.62%659.72115454.831395561518008
42876.691644689929783.91802240692928424.81%58.57%640.072231015.031428008542077
43896.91021762512346714.05858257423131915.15%62.64%617.082369355.281462077567819
44917.21024775815081714.21915274653341525.49%66.83%593.972521705.561497819595283
45937.51026610118017374.37975292383557255.85%71.15%572.112683565.851535283624521
46957.81127841221093864.531035310613779106.21%75.58%551.952852646.151574521655582
47978.11128763724280844.691098329354007076.59%80.14%533.593027756.451615582688517
48998.41229528427563024.841162348594241166.97%84.82%516.953208296.751658517723376
491018.111-87627902864.81143342934172316.86%83.45%520.473272756.741703376757669
501038.41215405429786324.861209362674412527.25%88.25%514.143399186.881747669793936
511058.71223602232509224.961276382924658857.66%93.18%503.973559597.111793936832228
5210791328075935699735.071346403674911308.07%98.23%492.613739707.371842228872595
531058.712-1974435905964.841276382924658857.66%93.18%516.833661907.271892595910887
5410791315044037793274.881346403674911308.07%98.23%511.863791827.41940887951253
551098.712-8687437328204.811325397514836337.95%96.73%520.193827957.31991253991004
561118.412-21073435618364.671303390844755247.82%95.10%535.153813897.0920410041030088
571138.7126223436631554.671374412095013818.24%100.28%534.893907517.1420900881071298
581158.412-14083235635324.581350404934926608.10%98.53%546.2392033721412981111790
591178.71210385937078844.61422426685191298.53%103.83%543.864030067.0821917901154458
6011991323131739818704.671496448945462108.98%109.24%535.484191477.2722444581199352
月数lot購入額スワップ為替損益残高レバレッジ日毎スワップスワップ30スワップ365スワップ月利スワップ年利証拠金維持率必要証拠金強制ロスカット価格元金スワップ合計
611218.712-6389739628664.611471441275368778.83%107.38%542.774236367.222993521243479
6212391315202341590174.641547464035645709.28%112.91%538.94367197.3223534791289882
631258.712-11025240951674.561520455865546259.12%110.93%548.444394107.2124098821335468
6412791313449242752444.581597479125829309.58%116.59%545.674518207.3124654681383380
651299.31326180545849614.6516765028961184710.06%122.37%537.574694087.525233801433669
661319.61332943249646824.7417575271664137610.54%128.28%527.434898637.7525836691486385
671339.91436673153841294.8418405519367151711.04%134.30%516.865120118.0226463851541578
6813510.21438862358279454.9319245772170227011.54%140.45%506.65352558.327115781599299
6913710.51540269062883555.0320106029973363512.06%146.73%496.935592928.5927792991659597
7013510.214-409463445604.8319245772170227011.54%140.45%517.25509648.528495971717318
7113710.51520342366057034.8620106029973363512.06%146.73%514.285672638.6429173181777617
7213910.81531169669776984.9220986292776561212.59%153.12%508.095880128.8529876171840544
7314111.11636959074102164.9921876560679820113.12%159.64%500.76112569.130605441906149
7414311.41640191678777385.0722786833483140213.67%166.28%493.16360039.3731361491974484
7514111.116-1335279327204.8721876560679820113.12%159.64%513.036265749.2732144842040089
7614311.41620772982060544.8922786833483140213.67%166.28%511.076437719.432900892108424
7714511.71632281785972064.9423707111486521514.22%173.04%506.016656879.6133684242179537
7814712173841359052454524657394389964014.79%179.93%499.766902359.8634495372253480
7914512.31740695495333524.9324927476090958514.95%181.92%506.8769712210.0635334802328241
801471217-1421695938964.8824657394389964014.79%179.93%512.3870616910.0336182412402184
月数lot購入額スワップ為替損益残高レバレッジ日毎スワップスワップ30スワップ365スワップ月利スワップ年利証拠金維持率必要証拠金強制ロスカット価格元金スワップ合計
8114912.31721629598841344.8925617682393467715.36%186.94%511.0572442810.1637021842479007
821511217-11690198440564.8125327595592412015.19%184.82%519.4172947610.0537890072554962
8315311.716-28872596312864.6925017503791295115.01%182.59%532.587275899.8338749622629999
8415510.715-92124987850744.4223176952184583513.90%169.17%565.517002509.1939599992699519
851571115-23106886235274.3324137239288077014.48%176.15%577.047000439.0240395192771911
8615911.31612149488174134.3325107531491631715.06%183.26%577.447138209.0841219112847225
8716111.61630301191957384.3726107828695247615.66%190.50%572.477349209.2642072252925511
8816311.91739788896719114.4227108130898924716.26%197.85%565.237599649.4942955113006819
8916512.217448885102021044.49281384381102663016.88%205.33%557.247872459.7543868193091199
9016711.917-23337102631474.44277783303101352316.66%202.70%563.077958539.7144811993174503
9116911.616-265308100811424.3427398217699980416.44%199.96%575.577947729.5245745033256678
9217111.316-39072497725944.2227008099898547316.20%197.09%591.817885499.2646666783337676
931731115-45714793964454.126597977097053015.95%194.11%610.367794868.9647576763417446
9417510.715-49371689824983.9626167849195497515.70%191.00%630.567687498.6548474463495937
9517711151582190768103.9427208161499297016.32%198.59%634.37781678.6449359373577551
9617911.31627650094349243.97282684787103157716.96%206.32%6307980208.7850275513662338
9718111.61641129599310064.02293488011107079617.60%214.16%622.1823388951223383750349
9818311.917482420105014364.08304391284111062718.26%222.13%612.878517839.2552203493841633
9918511.616-33654105590674.04299989956109446017.99%218.89%618.988597469.2153216333931589
10018711.917263491109125134.06310993280113490318.66%226.98%616.388795809.3354215894024868
月数lot購入額スワップ為替損益残高レバレッジ日毎スワップスワップ30スワップ365スワップ月利スワップ年利証拠金維持率必要証拠金強制ロスカット価格元金スワップ合計
10118912.217416655114224484.1322296654117595819.33%235.19%610.049056549.5455248684121522
10219112.517497032120161334.153336100079121762520.02%243.53%602.239351199.7856315224221601
10319312.217-38382120778304.11329098700120084619.74%240.17%608.629433759.7357416014320301
10419512.517273110124496404.123406102175124312520.43%248.63%606.839640769.8558503014422475
10519712.818433456129852714.163523105700128601621.14%257.20%601.4899130210.0659624754528175
10619913.118517428136083994.23643109276132951921.86%265.90%594.7102206310.360781754637451
10720112.818-40186136774884.163595107846131212821.57%262.43%601.27103072710.2561974514745297
10820313.118284207140695424.173716111472135624322.29%271.25%600.11105235210.3763152974856769
10920512.818-163996140170174.13666109992133824022.00%267.65%609.45105616010.2664367694966761
11020712.517-393298137337114.013615108462131962521.69%263.93%624.02105073210.0365567615075224
11120912.818114951139571253.993738112139136435222.43%272.87%626.5106548210.0666752245187362
11221112.517-258475138107893.923685110558134512522.11%269.03%638.0510653399.9167973625297921
11321312.217-449962134713853.823631108928132528621.79%265.06%654.2110574389.6669179215406848
11421512.51795406136757193.813755112654137062522.53%274.13%656.9210711849.6870368485519502
11521712.818373647141620203.833881116431141657623.29%283.32%653.1810960949.8371595025635933
11621913.118517045147954963.874009120258146313924.05%292.63%646.56112687810.0572859335756191
11722113.419592384155081383.914138124135151031424.83%302.06%638.85116086510.374161915880327
11822313.719633372162656453.964269128063155810125.61%311.62%630.93119670510.5775503276008390
11922513.419-17974163757353.924213126382153765025.28%307.53%637.13120671910.5376883906134772
12022713.719331433168335503.934345130360158604926.07%317.21%635.8123070310.6578247726265132
月数lot購入額スワップ為替損益残高レバレッジ日毎スワップスワップ30スワップ365スワップ月利スワップ年利証拠金維持率必要証拠金強制ロスカット価格元金スワップ合計

30日ごとスワップポイント推移一覧

結果から見た考察

今回の条件おさらい

・初期資金は500,000円
・毎月の積立額は10,000円
・毎月の購入Lot数は2Lot
・損切りは証拠金が300%を下回ったら2Lotを損切り

10年後の年利と平均月利

月利:130,360円
  :26.07%
年利:1,586,049円
  :317.21%
※月利とは今後毎月にもらえるであろう金額と初期資金に対する割合です。
※年利とは当年(1月~12月)までの合計スワップポイントで、今後Lotを保持している限り毎年もらえるであろう金額と初期資金に対する割合です。

つまり10年後に買うのを辞めたとしても政策金利が6%を維持し続けていれば、毎月130,000円前後は何もしなくても不労所得が入ってくることになります。
当然政策金利が上がれば、それに伴って収入が増えますし下がれば収入が減るということになります。

Lot数(口数)と証拠金維持率の推移

今回は初期資金500,000円と5.5円の通貨を1Lot(1万通貨)を毎月2口購入というシミュレーションでした。
序盤こそ証拠金維持率が1,000%を超えていますが、毎月2Lotずつ購入する場合は途中から500%前後~700%で維持するようになりました。
これはレバレッジが4~5倍前後と長期保有するにはリスクが高い数値となっています。
今回は最大値幅は8.2円と10年で見たら、上昇を続けているという意味では非常に高い値幅となりました。。

今回は証拠金維持率が300%を下回ったらロスカットをするという手法なので強制ロスカットになる可能性は低そうでしたが、保有額から1.5~3円前後値下がりしたら強制ロスカットとなるのでその点だけは気に留めておいたほうが良さそうです。
※最大値幅とは10年間の最小価格と最大価格の値幅のことです。
  
   今回は最小価格が5.5円、最大価格が13.7円でこの8.2円が最大値幅となりました。

まとめ

5.5円前後の政策金利6%ということで対メキシコペソ円を意識したFXスワップポイントシミュレーションとしました。
今回は全体的に上げ調子の調子のシミュレーションでした。

実際にはサブプライムローン問題、チャイナショック、そして新型コロナウィルス騒動などで大幅に乱高下することもありますのでそういった場合に備えたリスクシミュレーションは必須となることを覚えておきましょう。

注意事項

当サイトは管理人が独自にシミュレートしたものなので計算が間違っている可能性がございます。
実際に投資をされる際は自己責任のもと行ってください。
当サイトの情報を鵜呑みにせず増資、損切りはご自身の判断のもと行ってください。

融資の金利とFXの政策金利の違い

金利とは言葉はよく聞くけど実際何なの?という方も意外といますのでこのページでも簡単に解説します。

いずれ別ページで詳しく解説しますのでそれまでお待ちください。

融資やローンの金利

まず大前提としてFXで使われる金利とは住宅ローンや融資の時に使われる金利と異なります。
世間一般で使われる金利とは今から解説する住宅ローンや融資の金利の事です。
住宅ローンや融資の金利は例をあげると

銀行から100万円貸すからその代わりに10%の金利を付けますよ、というものです。
なので借りたお金は100万円だけど実際の返済額は110万円となります。
その計算式は以下となります。
(借入金:100万円)+((借入金:100万円)×(金利:10%))=(返済額:110万円)

もちろんこれは年利なのか、金利なのかで変わってきます。

金利と年利の違い ~年利~

詳しいことは省きますが上記の例で解説すると
年利は借入金に対して毎年(12ヶ月毎)に10%の金利がかかってくるということです。
なので返済が完了するまでずっと利子がついてまわるので早く返済しなければ支払わなくていい利子をずっと支払い続けるということになります。
例をあげると100万円を10%の年利で借りて、毎月3万円(年間36万円)を返済する場合は年利分を先に支払い、年利分を支払い終えたら借入金を返済するという方法で解説します。
(細かいところは省いて説明します。)

1年目返済額:110万円(借入金100万円・年利10万円)
1か月目返済:3万円(残借入金100万円・残年利7万円)
2か月目返済:3万円(残借入金100万円・残年利4万円)
3か月目返済:3万円(残借入金100万円・残年利1万円)
4か月目返済:3万円(残借入金98万円・残年利0万円)
5か月目返済:3万円(残借入金95万円・残年利0万円)
6か月目返済:3万円(残借入金92万円・残年利0万円)
7か月目返済:3万円(残借入金89万円・残年利0万円)
8か月目返済:3万円(残借入金86万円・残年利0万円)
9か月目返済:3万円(残借入金83万円・残年利0万円)
10か月目返済:3万円(残借入金80万円・残年利0万円)
11か月目返済:3万円(残借入金77万円・残年利0万円)
12か月目返済:3万円(残借入金74万円・残年利0万円)
1年目総支払額:36万円
残返済額:74万円

2年目突入時に残返済額に10%がかかってきます。
2年目返済額81.4万円(残借入金74万円・年利7.4万円)
1か月目返済:3万円(残借入金74万円・残年利4.4万円)
2か月目返済:3万円(残借入金74万円・残年利1.4万円)
3か月目返済:3万円(残借入金72.4万円・残年利0万円)
4か月目返済:3万円(残借入金69.4万円・残年利0万円)
5か月目返済:3万円(残借入金66.4万円・残年利0万円)
6か月目返済:3万円(残借入金63.4万円・残年利0万円)
7か月目返済:3万円(残借入金60.4万円・残年利0万円)
8か月目返済:3万円(残借入金57.4万円・残年利0万円)
9か月目返済:3万円(残借入金54.4万円・残年利0万円)
10か月目返済:3万円(残借入金51.4万円・残年利0万円)
11か月目返済:3万円(残借入金48.4万円・残年利0万円)
12か月目返済:3万円(残借入金45.4万円・残年利0万円)
2年目総支払額:36万円
総返済金額:72万円
総支払年利:17.4万円
残返済額:45.4万円
3年目返済額49.49万円(残借入金45.4万円・年利4.54万円)

簡単にと思いましたが、意外とボリュームが増えてしまいました…

金利と年利の違い ~金利~

金利は借入金に対して最初に10%がかかってきて、元々の借入金にプラスして金利がかかってきて、返済するまでに何年かかっても110万だけを返済すればいいということです。

金利と年利の違いまとめ

金利は初期借入額に対して、1回だけかかるもの

年利は初期借入額に対してかかり、その後毎年残額に対して金利がかかるもの

※管理人は一般的な金利については詳しくないので間違っている可能性がありますので、参考程度にとどめておいてください。

FXの政策金利(スワップ金利)

FXの金利はローンや融資の金利とは違う

上記の金利のところで書きましたが普通の金利は借入金に対していくらの利子がつく、というものでしたが、FXの金利は政策金利やスワップ金利といい2国間の金利差のことを言います。
そしてその2国間の金利差額がスワップポイントなります。
※政策金利とスワップ金利は同じ意味として本サイトでは解説しています。

いきなりこんなことを言われてもちんぷんかんぷんかと思いますので1つずつ説明していきます。
また、ローンや融資の金利とFXの金利を分けるために以後は以下の様に金利を言い分けます。

・ローンや融資の金利:ローン金利
・FXの政策金利やスワップ金利:政策金利

政策金利とは

政策金利とは上記でも書きましたが、2国間の金利差のことを言います。
まず各国には金利というものがあります。
これは国によって違うのですが先進国は比較的低く、発展途上国は高い傾向にあります。
因みにこの政策金利は1年間の金利となり、金利を1年間(365日)で割った額が1日のスワップポイントとなります。
この点については後述していますので、読み進めていただければと思います。

2020年5月現在の主要各国の政策金利は以下の通りです。
※政策金利は同月内でも変わる時があるので、その場合は一部抜粋しています。

政策金利
日本-0.10%
米国0.25%
ユーロ-0.50%
英国0.10%
豪州0.25%
ニュージーランド0.25%
カナダ0.25%
スイス-0.75%
南アフリカ3.75%
香港0.86%
トルコ8.25%
中国3.85%
メキシコ5.50%
ブラジル3.00%

2国差間の金利があるとどうなるか

2国差間の政策金利があるとどうなるかと言いますと、例えば上記の図で日本とアメリカでは
日本政策金利:-0.10%
アメリカ政策金利:0.25%
となっています。

これは例えば日本円で1,000,000円を投資した時に1年後には-0.10%分の1000円が投資金額から引かれ、999,000円になるということです。
なのでアメリカドルで1,000,000円を投資した時に1年後には0.25%分の2500円が投資金額にプラスされ、1,002,500円になるということです。

この仕組みを利用して日本円とアメリカドルで為替取引(FX)をした時に、政策金利の差額0.35%がスワップポイントとなって不労所得となる、ということです。
これを元金100万円で日本とアメリカの政策金利で1日のスワップポイントを計算すると以下の様になります。

2国差間の政策金利とスワップポイント計算方法

【アメリカ政策金利:0.25%】-【日本政策金利:-0.10%】=【差額政策金利:0.35%】
【投資金額:1,000,000円】×【差額政策金利:0.35%】=【年間スワップポイント:3,500円】
【年間スワップポイント:3,500円】/【1年:365日】=【1日スワップポイント:9.59円】

これをFX単元に換算すると、1ドル100円の時に1Lot(10,000口)を購入した時に1,000,000円となります。
なので
1ドル110円だったら、投資金額のところを1,100,000円
1ドル90円だったら、投資金額のところを900,000円
南アフリカだったら、【アメリカ政策金利:0.25%】を【南アフリカ政策金利:3.75%】
1Lot1,000口だったら投資金額に0.1をかけて計算
と、すればいいだけです。

※上記のシミュレーションは為替相場に変動がない場合の計算です。
 実際には相場が動かないということはあり得ないのでそれに合わせてスワップポイントも変動します。


※上記のシミュレーションは証券会社の手数料は考えずに計算しています。
 そのため実際にもらえるスワップポイントは手数料を差し引かれますので上記の計算値よりも低くなります。

では、スワップポイントと政策金利を踏まえたうえでシミュレーションしていきました。

本サイトの注意事項

当サイトは管理人が各サイトの計算方法を基に算出した結果となります。
間違えていないつもりではいますが、間違えている箇所がないとは言い切れないので本シミュレーションを基に投資をする場合は絶対に自己責任でお願いします。
当サイトを見て、如何なる損失が出たとしても当方は一切の責任を負いません。

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