FXスワップシミュレーション ~80円スタートニュージーランドドル円予想~

ニュー時ランドドル円シミュレーションicatch シミュレーション

FXのスワップポイントを本気でシミュレーションしてみた

このページは
・複利でスワップポイントを運用したら月いくらくらいになるか
・資金に対してLot数がいくつの時に証拠金維持率はいくらくらいになるか
・リスク管理のシミュレーションがしたい
・スワップポイントで権利収入や不労所得の生活をするためにいくら必要か知りたい
といった方向けの記事です。

いずれシミュレーションサイトは公開を予定していますが、2020年5月時点では私が独自にシミュレーションを行ってその結果を公開していくという形でやっていきます。

当面は120ヶ月(10年)でのシミュレーションを行います。

今回のシミュレーション内容

私事ですが、はじめて行った海外がニュージーランドなので非常に思い入れがある国です。

今回は全体的に下げ基調なニュージーランドドル円のシミュレーションです。
政策金利は1.75%とコロナウィルス前の政策金利に近い形にしています。

主要通貨は大体
アメリカドル円
ユーロ円
ポンド円
豪ドル円
NZランド円
人民元円
香港ドル円
メキシコペソ円
トルコリラ円
南アランド円
とあります。

ニュージーランドドル円は一時期は政策金利が8%と非常に人気の高い通貨として有名でしたが、現在は政策金利が下がり相場も下がり気味のためあまり人気のある通貨とは言えないです。

それでは1,000,000円からはじめて10年後(120ヶ月後)はどうなっているかのシミュレーションを行います。

スワップポイントシミュレーション~初期ステータス~

■初期資金

1,000,000円

■初期通貨数

3lot(30,000通貨)

■初期金額

75円

■初期残高

1,000,000円

■初期レバレッジ

2.25倍

■政策金利(手数料15%)

1.75%(1.49%)

■初期スワップポイント単価(小数点以下切り捨て)

30.6円

■日ごとスワップポイント

91.7円

■月毎スワップポイント(30日)

2750.9円

■年間スワップポイント(365日)

33468.8円

■スワップポイント月利

0.28%

■スワップポイント年利

3.35%

■証拠金維持率

1111.11%

■必要証拠金

90,000円

■強制ロスカット価格

44.67円

スワップポイントシミュレーション~各種条件~

■毎月購入Lot数

1Lot

■一部損切りタイミング

証拠金維持率が500%を下回ったら1Lotを損切り

■毎月積立額

10,000円

■毎月の上下変動格

1円
急増値:3円
急落値:2.5円

■上がり基調か下げ基調か

全体的に下げ基調の相場
(上げ基調とは相場が円安に向きやすくなっている状態のことで、下げ基調とはその反対に相場が円高に向かいやすくなっているということです。トレンド相場とは上下にあまり動きが大きくなく安定した相場の事を言います。)

シミュレーション結果

120ヶ月(10年)シミュレーション

月数lot購入額スワップ為替損益残高レバレッジ日毎スワップスワップ30スワップ365スワップ月利スワップ年利証拠金維持率必要証拠金強制ロスカット価格元金スワップ合計
137530.6010000002.25倍91.72750.933468.80.28%3.35%1111.119000044.6710000002751
2473.630-280009747512.93倍1203599.3437920.36%4.38%851.9111888051.9510127516350
3572.229.4-525009258503.57倍147.14413.653698.80.44%5.37%700.5814650055.65102635010764
4670.828.9-735008567644.15倍173.15193.6631890.52%6.32%602.0817286057.56104076415957
5772.229.461258680824.78倍206617975178.30.62%7.52%522.9720191559.91105595722136
6870.828.9-525008217615.33倍230.86924.8842520.69%8.43%468.8822866060.91107213629061
7772.229.4260318547184.62倍206617975178.30.62%7.52%541.520111959.14108906135240
8870.828.9-411258197725.16倍230.86924.8842520.69%8.43%484.3222820560.35110524042165
9769.428.3-669927597044.39倍1985939.472262.80.59%7.23%569.6319700057.14112216548105
1086827.7-942816713624.86倍221.76651809200.67%8.09%514.1222137157.72113810554755
11969.428.399676879805.4倍254.57636.492909.30.76%9.29%462.9424944159.23115475562392
12870.828.9604307560464.78倍230.86924.8842520.69%8.43%523.0622414358.19117239269317
13969.428.3-290087339635.28倍254.57636.492909.30.76%9.29%473.8325100059.3118931776953
1486827.7-688936727064.56倍221.76651809200.67%8.09%547.7322035656.53120695383604
15969.428.3242487036055.08倍254.57636.492909.30.76%9.29%491.6624887058.3122360491240
16870.828.9667777780194.51倍230.86924.8842520.69%8.43%554.422388957.25124124098165
17972.229.41005628855055.08倍264.87944.596657.80.79%9.67%491.6725589859.951258165106110
18870.828.9-113068821444.45倍230.86924.8842520.69%8.43%562.1322701257.831276110113035
19969.428.3-693608197094.88倍254.57636.492909.30.76%9.29%511.8625261458.611293035120671
20106827.7-1085337188135.27倍277.18313.71011500.83%10.12%474.2927634158.741310671128985
月数lot購入額スワップ為替損益残高レバレッジ日毎スワップスワップ30スワップ365スワップ月利スワップ年利証拠金維持率必要証拠金強制ロスカット価格元金スワップ合計
21969.428.3141607412874.69倍254.57636.492909.30.76%9.29%533.1424927457.251328985136621
221070.828.9778678267905.2倍288.586561053150.87%10.53%480.7928008559.361346621145277
23972.229.4980409334864.69倍264.87944.596657.80.79%9.67%533.3125599858.791365277153221
241070.828.9-155339258975.13倍288.586561053150.87%10.53%487.3628382159.961383221161877
25969.428.3-699908645634.51倍254.57636.492909.30.76%9.29%554.8925264057.411401877169514
26106827.7-1088837633164.87倍277.18313.71011500.83%10.12%513.6627635557.661419514177828
271169.428.3171147887445.3倍311.19333.3113555.80.93%11.36%471.9230467558.941437828187161
281070.828.9777798758564.81倍288.586561053150.87%10.53%520.2528008958.251457161195817
291172.229.411977910042915.3倍323.79709.9118137.30.97%11.81%471.6731288960.541475817205527
301073.63012444511384464.84倍299.98998.41094800.90%10.95%516.7328942260.291495527214525
31117530.614544512928895.35倍336.210086.5122718.81.01%12.27%467.1832418262.861514525224612
321073.630-388912990864.8倍299.98998.41094800.90%10.95%520.9929455661.241534612233610
33117530.67486113829465.26倍336.210086.5122718.81.01%12.27%475.132700663.171553610243697
341076.431.110402814970604.79倍311.49340.71136450.93%11.36%522.0630143962.641573697253037
351177.831.713421516406165.29倍348.810463127300.31.05%12.73%472.7833695165.161593037263500
361080.832.921100718620864.88倍329.39878.61201900.99%12.02%512.6131476065.71613500273379
371179.432.43905419110185.32倍355.910678.2129918.31.07%12.99%469.6334779867.361633379284057
381080.832.98775220094484.83倍329.39878.61201900.99%12.02%517.3931969066.581654057293936
391179.432.4-2873719905915.23倍355.910678.2129918.31.07%12.99%477.5735050967.631673936304614
40107831.8-8306219182074.65倍317.99536.31160250.95%11.60%537.4231532265.041694614314150
月数lot購入額スワップ為替損益残高レバレッジ日毎スワップスワップ30スワップ365スワップ月利スワップ年利証拠金維持率必要証拠金強制ロスカット価格元金スワップ合計
411176.631.2-12268418050594.99倍343.410301.7125336.81.03%12.53%501.2934194765.241714150324452
42127831.81708118324425.39倍381.511443.61392301.14%13.92%464.1137371766.521734452335895
431176.631.2-6917117747144.84倍343.410301.7125336.81.03%12.53%516.7333980764.361755895346197
44127831.84627018312865.24倍381.511443.61392301.14%13.92%476.7737254965.921776197357641
451176.631.2-5579317869374.72倍343.410301.7125336.81.03%12.53%529.8533927263.851797641367942
461274.130.2-18043216168064.99倍362.410871.4132268.51.09%13.23%500.9536289763.481817942378814
471375.530.8-673416209445.34倍40011999.8145998.11.20%14.60%468.0539286964.431838814390814
481274.130.2-8710815458354.83倍362.410871.4132268.51.09%13.23%518.135916462.311860814401685
491372.729.6-13818414185235.1倍385.211554.8140583.61.16%14.06%490.5738356762.241881685413240
501274.130.22022314503014.66倍362.410871.4132268.51.09%13.23%536.3235487161.031903240424111
511375.530.810195415631265.05倍40011999.8145998.11.20%14.60%495.2438852262.91924111436111
521274.130.2-3694415381824.59倍362.410871.4132268.51.09%13.23%544.8935715861.171946111446982
531372.729.6-11101114380424.86倍385.211554.8140583.61.16%14.06%514.2738248061.371966982458537
541474.130.23822514878215.2倍422.812683.3154313.31.27%15.43%480.9841343162.581988537471220
551375.530.810874716092524.83倍40011999.8145998.11.20%14.60%518.0238825062.182011220483220
561474.130.2-3944415818085.12倍422.812683.3154313.31.27%15.43%488.1241653862.832033220495904
571372.729.6-10931314851784.65倍385.211554.8140583.61.16%14.06%537.6138241360.672055904507458
581474.130.23913915358724.97倍422.812683.3154313.31.27%15.43%502.5441339461.932077458520142
591575.530.812596716745225.33倍461.513846168459.41.38%16.85%468.8244796163.652100142533988
601474.130.2-3921516491534.9倍422.812683.3154313.31.27%15.43%509.9341652962.182123988546671
月数lot購入額スワップ為替損益残高レバレッジ日毎スワップスワップ30スワップ365スワップ月利スワップ年利証拠金維持率必要証拠金強制ロスカット価格元金スワップ合計
611575.530.88399217458285.24倍461.513846168459.41.38%16.85%477.4244964063.632146671560517
621474.130.2-5880417008704.81倍422.812683.3154313.31.27%15.43%520.12417312622170517573200
631575.530.87349817870525.13倍461.513846168459.41.38%16.85%487.3145006063.392193200587046
641474.130.2-6370117371974.71倍422.812683.3154313.31.27%15.43%531.0241750861.72217046599729
651577.131.419087419407545.08倍471.314139.4172029.41.41%17.20%492.2945496563.932239729613869
661478.53218707521419694.77倍447.913436.4163476.31.34%16.35%523.943211764.082263869627305
671577.131.4-478121506245.06倍471.314139.4172029.41.41%17.20%494.2446279164.972287305641445
681478.5329576922605324.71倍447.913436.4163476.31.34%16.35%530.4343576964.422311445654881
691577.131.4-5369522202734.98倍471.314139.4172029.41.41%17.20%502.446474864.992334881669020
701678.5328336223177755.29倍511.915355.91868301.54%18.68%472.6949906666.352359020684376
711577.131.4-6592422672074.88倍471.314139.4172029.41.41%17.20%512.5146523764.752384376698516
721675.730.9-14715921341875.09倍493.614808.21801661.48%18.02%491.1749036664.632408516713324
731574.330.3-17398119750144.65倍454.213625.9165781.91.36%16.58%537.4445275962.262433324726950
741672.929.7-20479017838504.83倍475.314260.41735021.43%17.35%517.5247475261.792456950741210
751774.330.31020518083165.09倍514.815442.7187886.11.54%18.79%491.4950483262.612481210756653
761672.929.7-10719717165614.7倍475.314260.41735021.43%17.35%532.3747084860.852506653770913
771774.330.36205117928734.97倍514.815442.7187886.11.54%18.79%503.41502758622530913786356
781875.730.915885119671665.27倍555.316659.2202686.81.67%20.27%474.5553868663.612556356803015
791774.330.3-4398719398384.91倍514.815442.7187886.11.54%18.79%509.4750699962.352583015818458
801875.730.910271320579945.18倍555.316659.2202686.81.67%20.27%482.2254093163.642608458835117
月数lot購入額スワップ為替損益残高レバレッジ日毎スワップスワップ30スワップ365スワップ月利スワップ年利証拠金維持率必要証拠金強制ロスカット価格元金スワップ合計
811774.330.3-7049720041564.82倍514.815442.7187886.11.54%18.79%518.6650806062.22635117850560
821875.730.98867821082775.09倍555.316659.2202686.81.67%20.27%491.3454149363.432660560867219
831774.330.3-7712420478124.73倍514.815442.7187886.11.54%18.79%528.6450832561.942687219882662
841872.929.7-16683018964244.9倍534.816043195189.81.60%19.52%510.3353155361.712712662898705
851970.428.7-32554915869185倍545.116353.51989681.64%19.90%499.7154806260.582738705915058
86186928.1-28020813230644.59倍506.215184.7184747.51.52%18.47%544.2950800858.022765058930243
871970.428.7-1488713233614.8倍545.116353.51989681.64%19.90%520.9253563558.612790243946597
88206928.1-14783511918794.95倍562.416871.92052751.69%20.53%504.8455791358.452816597963468
892167.627.5-2246149841375.07倍578.517356.1211165.51.74%21.12%492.9557682557.882843468980824
902066.227-2469597545354.7倍539.616187.31969451.62%19.69%532.1553947855.782870824997012
912167.627.5173477880684.89倍578.517356.1211165.51.74%21.12%510.8156714656.4228970121014368
92226928.11630869685115.14倍618.618559.1225802.51.86%22.58%486.8560067757.729243681032927
932167.627.5-691639179074.83倍578.517356.1211165.51.74%21.12%517.5157060756.5829529271050283
94226928.111777210530345.05倍618.618559.1225802.51.86%22.58%494.6660248957.6629802831068842
95217229.337120914428024.9倍616.218485.82249101.85%22.49%510.0258995258.7130088421087328
962270.628.84044315017315.1倍63318989.5231038.51.90%23.10%490.1661966259.4330373281106317
972168.127.8-24319812775234.74倍582.817484.4212727.41.75%21.27%527.0758176857.4330663171123802
982269.528.32661113216184.93倍623.118693.6227438.81.87%22.74%506.7461053658.0930938021142495
992368.127.8-14709011932225.06倍638.319149.6232987.11.91%23.30%493.7563240457.9131224951161645
1002266.727.2-2243479880244.73倍59817940.5218275.81.79%21.83%528.8659593456.131516451179585
月数lot購入額スワップ為替損益残高レバレッジ日毎スワップスワップ30スワップ365スワップ月利スワップ年利証拠金維持率必要証拠金強制ロスカット価格元金スワップ合計
1012365.326.6-2782727276924.81倍612.118362.3223407.61.84%22.34%519.6361189155.3531795851197948
1022463.926-3131864328694.88倍62518749.82281231.87%22.81%512.4862596754.4532079481216698
1032565.326.6118824635015.04倍665.319959242834.42.00%24.28%496.0365252554.9232366981236657
1042463.926-1622963211644.74倍62518749.82281231.87%22.81%526.9461993253.5532666571255406
1052562.525.5-259529803844.82倍636.819103.2232421.91.91%23.24%518.6563538152.932954061274510
1062661.124.9-316955-2174684.87倍647.419422.3236304.31.94%23.63%512.9564811852.0333245101293932
1072762.525.524427-1736195.02倍687.720631.4251015.62.06%25.10%497.667402352.4833539321314563
1082661.124.9-170239-3232264.74倍647.419422.3236304.31.94%23.63%526.9964225051.2133845631333986
1092759.724.3-277393-5811974.8倍656.919707.1239770.11.97%23.98%520.5465585650.5134139861353693
1102858.323.8-339834-9013234.84倍665.319957.8242819.52.00%24.28%516.6466655349.634436931373650
1112956.923.2-378985-12603514.86倍672.520174.2245452.42.02%24.55%514.4667519948.5634736501393825
1123054.422.2-571027-18112044.82倍665.119952.92427602.00%24.28%518.5967564146.8835038251413777
1133155.822.7-78031-18692814.92倍70521148.6257307.82.11%25.73%508.4369504146.8935337771434926
1143254.422.2-264274-21124064.96倍709.421283.12589442.13%25.89%504.3170689146.2935649261456209
1153355.822.794734-19963905.09倍750.422513273908.32.25%27.39%490.7773277146.8435962091478722
1163257.223.3269932-17039454.97倍74622378.52722722.24%27.23%503.0472136347.2736287221501101
1173358.623.9370183-13113835.18倍788.123642.7287652.82.36%28.77%482.5475871348.6836611011524743
118326024.5403483-8842575.09倍782.5234742856002.35%28.56%491.4175186149.5436947431548217
1193158.623.9-21563-8823474.88倍740.322209.8270219.32.22%27.02%512.4772750348.9937282171570427
120326024.5212871-6472665.05倍782.5234742856002.35%28.56%495.1375948549.9637604271593901
月数lot購入額スワップ為替損益残高レバレッジ日毎スワップスワップ30スワップ365スワップ月利スワップ年利証拠金維持率必要証拠金強制ロスカット価格元金スワップ合計

30日ごとスワップポイント推移一覧

結果から見た考察

今回の条件おさらい

・初期資金は1,000,000円
・毎月の積立額は10,000円
・毎月の購入Lot数は1Lot
・損切りは証拠金が500%を下回ったら1Lotを損切り

10年後の年利と平均月利

月利:23474円
  :2.35%
年利:285,600円
  :28.56%
※月利とは今後毎月にもらえるであろう金額と初期資金に対する割合です。
※年利とは当年(1月~12月)までの合計スワップポイントで、今後Lotを保持している限り毎年もらえるであろう金額と初期資金に対する割合です。

つまり10年後に買うのを辞めたとしても政策金利が1.75%を維持し続けていれば、毎月23,000円前後は何もしなくても不労所得が入ってくることになります。
当然政策金利が上がれば、それに伴って収入が増えますし下がれば収入が減るということになります。

Lot数(口数)と証拠金維持率の推移

今回は初期資金1,000,000円と75円の通貨を1Lot(1万通貨)を毎月1口購入というシミュレーションでした。
序盤から証拠金維持率が1,000%を超えており、毎月1Lotずつ購入した場合は1年を持たずに500%を下回ってしまうという結果となりました。
しかしそこからは資金と折り合いをつけながら、500%を前後しており最終的には10年後には32Lotを保持しているという結果になりました。

今回は最大値幅は26.4円と10年で見たら、それなりに上下している数値となりました。
しかし、毎月一定額を購入するということで平均値は初期購入金額より少し低いくらいに落ち着くはずなので精神的にはあまりよくありませんが比較的安定した相場と言えそうです。

今回は証拠金維持率が500%を下回ったらロスカットをするという手法なので強制ロスカットになる可能性は低そうでしたが、1年目から強制ロスカットとなる可能性が少しずつ上がってくるのでその点は気に留めておいたほうが良さそうです。
※最大値幅とは10年間の最小価格と最大価格の値幅のことです。
  
   今回は最小価格が54.4円、最大価格が80.8円でこの26.4円が最大値幅となりました。

まとめ

75円前後の政策金利1.75%ということで新型コロナウィルス流行前の対ニュージーランドドル円を意識したFXスワップポイントシミュレーションとしました。
今回は上下動が少ないですが、最終的には購入金額より下回ってしまうというシミュレーションでした。

実際にはサブプライムローン問題、チャイナショック、そして新型コロナウィルス騒動などで大幅に乱高下することもありますのでそういった場合に備えたリスクシミュレーションは必須となることを覚えておきましょう。

注意事項

当サイトは管理人が独自にシミュレートしたものなので計算が間違っている可能性がございます。
実際に投資をされる際は自己責任のもと行ってください。
当サイトの情報を鵜呑みにせず増資、損切りはご自身の判断のもと行ってください。

融資の金利とFXの政策金利の違い

金利とは言葉はよく聞くけど実際何なの?という方も意外といますのでこのページでも簡単に解説します。

いずれ別ページで詳しく解説しますのでそれまでお待ちください。

融資やローンの金利

まず大前提としてFXで使われる金利とは住宅ローンや融資の時に使われる金利と異なります。
世間一般で使われる金利とは今から解説する住宅ローンや融資の金利の事です。
住宅ローンや融資の金利は例をあげると

銀行から100万円貸すからその代わりに10%の金利を付けますよ、というものです。
なので借りたお金は100万円だけど実際の返済額は110万円となります。
その計算式は以下となります。
(借入金:100万円)+((借入金:100万円)×(金利:10%))=(返済額:110万円)

もちろんこれは年利なのか、金利なのかで変わってきます。

金利と年利の違い ~年利~

詳しいことは省きますが上記の例で解説すると
年利は借入金に対して毎年(12ヶ月毎)に10%の金利がかかってくるということです。
なので返済が完了するまでずっと利子がついてまわるので早く返済しなければ支払わなくていい利子をずっと支払い続けるということになります。
例をあげると100万円を10%の年利で借りて、毎月3万円(年間36万円)を返済する場合は年利分を先に支払い、年利分を支払い終えたら借入金を返済するという方法で解説します。
(細かいところは省いて説明します。)

1年目返済額:110万円(借入金100万円・年利10万円)
1か月目返済:3万円(残借入金100万円・残年利7万円)
2か月目返済:3万円(残借入金100万円・残年利4万円)
3か月目返済:3万円(残借入金100万円・残年利1万円)
4か月目返済:3万円(残借入金98万円・残年利0万円)
5か月目返済:3万円(残借入金95万円・残年利0万円)
6か月目返済:3万円(残借入金92万円・残年利0万円)
7か月目返済:3万円(残借入金89万円・残年利0万円)
8か月目返済:3万円(残借入金86万円・残年利0万円)
9か月目返済:3万円(残借入金83万円・残年利0万円)
10か月目返済:3万円(残借入金80万円・残年利0万円)
11か月目返済:3万円(残借入金77万円・残年利0万円)
12か月目返済:3万円(残借入金74万円・残年利0万円)
1年目総支払額:36万円
残返済額:74万円

2年目突入時に残返済額に10%がかかってきます。
2年目返済額81.4万円(残借入金74万円・年利7.4万円)
1か月目返済:3万円(残借入金74万円・残年利4.4万円)
2か月目返済:3万円(残借入金74万円・残年利1.4万円)
3か月目返済:3万円(残借入金72.4万円・残年利0万円)
4か月目返済:3万円(残借入金69.4万円・残年利0万円)
5か月目返済:3万円(残借入金66.4万円・残年利0万円)
6か月目返済:3万円(残借入金63.4万円・残年利0万円)
7か月目返済:3万円(残借入金60.4万円・残年利0万円)
8か月目返済:3万円(残借入金57.4万円・残年利0万円)
9か月目返済:3万円(残借入金54.4万円・残年利0万円)
10か月目返済:3万円(残借入金51.4万円・残年利0万円)
11か月目返済:3万円(残借入金48.4万円・残年利0万円)
12か月目返済:3万円(残借入金45.4万円・残年利0万円)
2年目総支払額:36万円
総返済金額:72万円
総支払年利:17.4万円
残返済額:45.4万円
3年目返済額49.49万円(残借入金45.4万円・年利4.54万円)

簡単にと思いましたが、意外とボリュームが増えてしまいました…

金利と年利の違い ~金利~

金利は借入金に対して最初に10%がかかってきて、元々の借入金にプラスして金利がかかってきて、返済するまでに何年かかっても110万だけを返済すればいいということです。

金利と年利の違いまとめ

金利は初期借入額に対して、1回だけかかるもの

年利は初期借入額に対してかかり、その後毎年残額に対して金利がかかるもの

※管理人は一般的な金利については詳しくないので間違っている可能性がありますので、参考程度にとどめておいてください。

FXの政策金利(スワップ金利)

FXの金利はローンや融資の金利とは違う

上記の金利のところで書きましたが普通の金利は借入金に対していくらの利子がつく、というものでしたが、FXの金利は政策金利やスワップ金利といい2国間の金利差のことを言います。
そしてその2国間の金利差額がスワップポイントなります。
※政策金利とスワップ金利は同じ意味として本サイトでは解説しています。

いきなりこんなことを言われてもちんぷんかんぷんかと思いますので1つずつ説明していきます。
また、ローンや融資の金利とFXの金利を分けるために以後は以下の様に金利を言い分けます。

・ローンや融資の金利:ローン金利
・FXの政策金利やスワップ金利:政策金利

政策金利とは

政策金利とは上記でも書きましたが、2国間の金利差のことを言います。
まず各国には金利というものがあります。
これは国によって違うのですが先進国は比較的低く、発展途上国は高い傾向にあります。
因みにこの政策金利は1年間の金利となり、金利を1年間(365日)で割った額が1日のスワップポイントとなります。
この点については後述していますので、読み進めていただければと思います。

2020年5月現在の主要各国の政策金利は以下の通りです。
※政策金利は同月内でも変わる時があるので、その場合は一部抜粋しています。

政策金利
日本-0.10%
米国0.25%
ユーロ-0.50%
英国0.10%
豪州0.25%
ニュージーランド0.25%
カナダ0.25%
スイス-0.75%
南アフリカ3.75%
香港0.86%
トルコ8.25%
中国3.85%
メキシコ5.50%
ブラジル3.00%

2国差間の金利があるとどうなるか

2国差間の政策金利があるとどうなるかと言いますと、例えば上記の図で日本とアメリカでは
日本政策金利:-0.10%
アメリカ政策金利:0.25%
となっています。

これは例えば日本円で1,000,000円を投資した時に1年後には-0.10%分の1000円が投資金額から引かれ、999,000円になるということです。
なのでアメリカドルで1,000,000円を投資した時に1年後には0.25%分の2500円が投資金額にプラスされ、1,002,500円になるということです。

この仕組みを利用して日本円とアメリカドルで為替取引(FX)をした時に、政策金利の差額0.35%がスワップポイントとなって不労所得となる、ということです。
これを元金100万円で日本とアメリカの政策金利で1日のスワップポイントを計算すると以下の様になります。

2国差間の政策金利とスワップポイント計算方法

【アメリカ政策金利:0.25%】-【日本政策金利:-0.10%】=【差額政策金利:0.35%】
【投資金額:1,000,000円】×【差額政策金利:0.35%】=【年間スワップポイント:3,500円】
【年間スワップポイント:3,500円】/【1年:365日】=【1日スワップポイント:9.59円】

これをFX単元に換算すると、1ドル100円の時に1Lot(10,000口)を購入した時に1,000,000円となります。
なので
1ドル110円だったら、投資金額のところを1,100,000円
1ドル90円だったら、投資金額のところを900,000円
南アフリカだったら、【アメリカ政策金利:0.25%】を【南アフリカ政策金利:3.75%】
1Lot1,000口だったら投資金額に0.1をかけて計算
と、すればいいだけです。

※上記のシミュレーションは為替相場に変動がない場合の計算です。
 実際には相場が動かないということはあり得ないのでそれに合わせてスワップポイントも変動します。


※上記のシミュレーションは証券会社の手数料は考えずに計算しています。
 そのため実際にもらえるスワップポイントは手数料を差し引かれますので上記の計算値よりも低くなります。

では、スワップポイントと政策金利を踏まえたうえでシミュレーションしていきました。

本サイトの注意事項

当サイトは管理人が各サイトの計算方法を基に算出した結果となります。
間違えていないつもりではいますが、間違えている箇所がないとは言い切れないので本シミュレーションを基に投資をする場合は絶対に自己責任でお願いします。
当サイトを見て、如何なる損失が出たとしても当方は一切の責任を負いません。

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